Показано с 61 по 70 из 632
-
19.11.2015, 16:06 #61
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
19.11.2015, 16:19 #62
- Регистрация
- 22.07.2015
- Адрес
- Екатеринбург
- Сообщений
- 27
- Поблагодарил(а)
- 0
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
А что нам сделать нужно? Написать письмо в РМ и отправить по почте? Или электронно можно?
---------- Сообщение добавлено в 19:19 ---------- Предыдущее сообщение было в 19:17 ----------
А что нам сделать нужно? Написать письмо в РМ и отправить по почте? Или электронно можно?
-
28.11.2015, 19:02 #63
- Регистрация
- 28.11.2015
- Адрес
- Барнаул
- Сообщений
- 68
- Поблагодарил(а)
- 1
- Получено благодарностей: 6 Репутация: 60 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Павел, прочла много Ваших статей и рекомендаций, спасибо. Нужна помощь, опыт по фин. мону есть Банки и ломбард, но вот с ювелиркой не сталкивалась. Нормативку изучила ПВК пишу как положено, обучение, приказы и все остальное тоже. Проблема с выявлением операций ОК, какие сделки ювелирного магазина подаем в УО? Если можно поделитесь (договора поставки мониторим по 1 договору 600 тыр и стучим, если договор подряда то? Если скупка ювелирных изделий, на что внимание обращаем? Покупка физиками ювелирки, подлежит ОК или это выручка магазина и не мониторим? Читала на форуме оплата/отгрузка можно подробнее. Заранее благодарна
-
28.11.2015, 23:45 #64
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Направьте письменный запрос по почте. Вам обязательно ответят, не факт, что ответ будет таким, как Вам хотелось бы, но что-то ответят.
---------- Сообщение добавлено в 00:45 ---------- Предыдущее сообщение было в 00:27 ----------
Вопрос со сдачей отчетности - очень серьезный. Это одна из самых главных обязанностей по ПОД/ФТ. В Ювелирном обозрении (№1 за 2015 год) выходила моя тезисная статья на эту тему: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]
Аналогичная статья была и в Ювелир Экспо.
Да и на форуме мы уже много обсуждали подобных вопросов.
Обратите внимание, что теперь отчеты сдаются уже не по 4СПД, а по ФЭС.
Конечно, покупка физиками изделий (если операция равна или превышает 600 тыс. руб.) также является сделкой, подлежащей обязательному контролю. И как верно Вы заметили, нужно следить за отгрузками и оплатами. А еще нужно следить и за возвратами... А еще есть необычные сделки, которые также необходимо выявлять... А еще есть помимо указанного и многие иные нюансы, которые нужно знать и мониторить... Тема - большая и серьезная.
Я бы Вам рекомендовал пройти полноценный инструктаж по финмониторингу не для "галочки", а для знаний, т.к. даже в журнальной статье про отчетность подробно не ответишь, а в двух словах тем более. Нюансов очень много, главное в них не запутаться.Последний раз редактировалось Смыслов Павел; 28.11.2015 в 23:50.
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:
Вячеслав Москва (03.12.2015)
-
29.11.2015, 10:29 #65
- Регистрация
- 28.11.2015
- Адрес
- Барнаул
- Сообщений
- 68
- Поблагодарил(а)
- 1
- Получено благодарностей: 6 Репутация: 60 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Спасибо Павел, у меня слабое место пока именно ОК, связанное с ювелиркой, слишком мало рекомендаций (в отличие от Банков, для них АРБ все прописало), кстати позавчера проходила инструктаж меня интересовал вопрос с идентификацией я его и задала нужно ли идентифицировать покупателей при покупке менее 15000 руб. на что получила ответ , что не нужно (если рассматривать, что платеж (то что сейчас в 115-фз) это расчет за купленный товар или полученную услугу посредством обмена соответствующего количества денег на товар, то с точки зрения применения закона это правильно. Будем надеяться, что примут закон и покупки менее 40 тыр и 100 тыр (через пластик) снимут этот вопрос. Спасибо.
-
29.11.2015, 16:56 #66
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Где ж Вы такой инструктаж проходили, что Вас и про идентификацию ввели в заблуждение и про отчетность толком не рассказали? Что касается разъяснений ЦБ, то конечно их много для подопечных ему организаций, в ювелирной отрасли таких разъяснений очень мало и это большой минус. Многим ювелирам приходится путем проб и ошибок узнавать как правильно сдавать отчеты. Иногда даже среди инспекций нет единого подхода к проверкам организаций, что ж уж взять с обычных организаций. В следующий раз приходите на инструктаж к нам, мы рассматриваем и на примерах моделируем различные ситуации с отчетами: и поставки, и оплаты, и возвраты и многое другое.
Есть информационное письмо Росфинмониторинга про сдачу отчетов ювелирами, его почитайте: ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ
от 26 марта 2010 года ТИПОВЫЕ ВОПРОСЫ ПО ПРИМЕНЕНИЮ НЕКОТОРЫХ НОРМ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 07.08.2001 N 115-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА".
По некоторым вопросам оно весьма актуально до сих пор.Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:
Вячеслав Москва (03.12.2015)
-
29.11.2015, 17:25 #67
- Регистрация
- 28.11.2015
- Адрес
- Барнаул
- Сообщений
- 68
- Поблагодарил(а)
- 1
- Получено благодарностей: 6 Репутация: 60 [+/-]
-
29.11.2015, 17:42 #68
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
03.12.2015, 18:19 #69
- Регистрация
- 28.11.2015
- Адрес
- Барнаул
- Сообщений
- 68
- Поблагодарил(а)
- 1
- Получено благодарностей: 6 Репутация: 60 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Павел, я читала на форуме об операциях обязательного контроля код 5005, о том, что если в договоре например ДКП не указана сумма договора, то суммируем платежи и при достижении порога 600 тыр подаем, затем снова по этому же договору считаем и при новой сумме 600 подаем, верно ли я это поняла? так как Рекомендации АРБ (ассоциация Российских Банков) рекомендует (и ЦБ при проверке согласен с этим)
код 5005
5.3.3. Если в момент осуществления расчетной операции клиента банк располагает соответствующим договором (контрактом) купли/продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, общая сумма по которому равна или превышает 600 000 рублей (либо эквивалента в иностранной валюте), то независимо от суммы, на которую совершается конкретная расчетная операция, необходимо направить ОЭС в Росфинмониторинг с кодом 5005. При этом в ОЭС:
- в поле "Сумма операции" указывается сумма сделки (по договору);
- в поле "Дата операции" - дата заключения договора либо дата вступления в силу договора (если она отличается от даты его заключения), либо дата получения подтверждения - инвойса (при проведении операций на основе Соглашения купли-продажи);
- в поле "Назначение платежа" указываются реквизиты документа (договора, контракта), являющегося основанием для совершения операций;
- в поле "Дополнительная информация" указывается информация о дате получения кредитной организацией указанных документов.
В этом случае обязанности сообщения в Росфинмониторинг в отношении последующих расчетных операций в рамках указанного договора купли/продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий не возникает.
5.4. Если Банк располагает договором (контрактом) скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (собственным или своего клиента), в котором не установлена конкретная цена сделки, а согласован лишь способ ее определения, сроки и порядок осуществления расчетов за поставленные в рамках договора драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и лом таких изделий, необходимо контролировать платежи по такой сделке нарастающим итогом и направить сведения о сделке не позднее дня, следующего за днем, когда общая сумма платежей будет равна или превысит 600 000 рублей (в эквиваленте в иностранной валюте). При этом:
- в поле "Сумма операции" указывается общая сумма накопленных платежей;
- в поле "Дата операции" - дата последнего платежа;
- в поле "Назначение платежа" - реквизиты документа, являющегося основанием для совершения операций;
- в поле "Дополнительная информация" - сведения о количестве, общей сумме всех накопленных платежей и периоде, за который велся учет нарастающим итогом.
В этом случае обязанности сообщения в Росфинмониторинг в отношении последующих расчетных операций в рамках указанного договора купли/продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий не возникает.
т.е. раз подали и забыли, мнение Росфинмониторинга какое?
-
03.12.2015, 21:05 #70
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:
DEL (03.12.2015)
Похожие темы
-
55 Bangkok Gems & Jewelry - есть вопросы ?
от goldun в разделе Выставки, семинары, конференцииОтветов: 0Последнее сообщение: 16.02.2015, 08:17 -
Помогите пожалуйста с ювелирами СССР.
от Рагнар Лодброк в разделе Обмен опытомОтветов: 0Последнее сообщение: 16.05.2014, 19:02 -
Новая услуга в сфере продаж 3d файлов
от 3D RINGS в разделе Моделирование ювелирных изделийОтветов: 2Последнее сообщение: 15.04.2012, 02:24 -
Консультации, ответы на вопросы,обучение для специалистов ювелирной отрасли в июне
от 6carat в разделе Выставки, семинары, конференцииОтветов: 0Последнее сообщение: 04.06.2011, 15:07 -
Ответы на многие вопросы этого раздела
от Владимир П. в разделе Деловые консультацииОтветов: 0Последнее сообщение: 20.01.2011, 10:18
Социальные закладки