Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

[Смыслов Павел]

Павел, я читала на форуме об операциях обязательного контроля код 5005, о том, что если в договоре например ДКП не указана сумма договора, то суммируем платежи и при достижении порога 600 тыр подаем, затем снова по этому же договору считаем и при новой сумме 600 подаем, верно ли я это поняла? так как Рекомендации АРБ (ассоциация Российских Банков) рекомендует (и ЦБ при проверке согласен с этим)
код 5005
5.3.3. Если в момент осуществления расчетной операции клиента банк располагает соответствующим договором (контрактом) купли/продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, общая сумма по которому равна или превышает 600 000 рублей (либо эквивалента в иностранной валюте), то независимо от суммы, на которую совершается конкретная расчетная операция, необходимо направить ОЭС в Росфинмониторинг с кодом 5005. При этом в ОЭС:

- в поле "Сумма операции" указывается сумма сделки (по договору);

- в поле "Дата операции" - дата заключения договора либо дата вступления в силу договора (если она отличается от даты его заключения), либо дата получения подтверждения - инвойса (при проведении операций на основе Соглашения купли-продажи);

- в поле "Назначение платежа" указываются реквизиты документа (договора, контракта), являющегося основанием для совершения операций;

- в поле "Дополнительная информация" указывается информация о дате получения кредитной организацией указанных документов.

В этом случае обязанности сообщения в Росфинмониторинг в отношении последующих расчетных операций в рамках указанного договора купли/продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий не возникает.

5.4. Если Банк располагает договором (контрактом) скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (собственным или своего клиента), в котором не установлена конкретная цена сделки, а согласован лишь способ ее определения, сроки и порядок осуществления расчетов за поставленные в рамках договора драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и лом таких изделий, необходимо контролировать платежи по такой сделке нарастающим итогом и направить сведения о сделке не позднее дня, следующего за днем, когда общая сумма платежей будет равна или превысит 600 000 рублей (в эквиваленте в иностранной валюте). При этом:

- в поле "Сумма операции" указывается общая сумма накопленных платежей;

- в поле "Дата операции" - дата последнего платежа;

- в поле "Назначение платежа" - реквизиты документа, являющегося основанием для совершения операций;

- в поле "Дополнительная информация" - сведения о количестве, общей сумме всех накопленных платежей и периоде, за который велся учет нарастающим итогом.

В этом случае обязанности сообщения в Росфинмониторинг в отношении последующих расчетных операций в рамках указанного договора купли/продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий не возникает.

т.е. раз подали и забыли, мнение Росфинмониторинга какое?

Письма ЦБ, рекомендации АРБ и т.д. - касаются банков и некредитных финансовых организаций. Для Вас ЦБ - не надзорный орган.