Здесь не смена договора.
115-й Закон:
Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций: сделки с движимым имуществом: скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
Одна операция (одна сделка) - один договор (с четким определением количества и цены товара), одна накладная, один платеж (или несколько платежей в рамках накладной). В чем противозаконность? В чем подозрительность и сомнительность?
Естественно, если такие разовые договоры заключаются ежедневно или через день, то надзорный орган может сделать вывод о сознательном дроблении сделки с целью ухода от процедур внутреннего контроля.
Но здесь сама Фирма заключала такие договоры с партнерами, а теперь хочет делать сообщения в Росфинмониторинг о сомнительных сделках. Критерии на то и критерии, что позволяют выявлять сомнительные сделки, пока их еще не совершили (признаки - если уже совершили). А здесь совершили и давай писать сообщения. И при этом еще и партнерам сообщили, что будут писать.