Показано с 21 по 30 из 36
-
08.10.2016, 02:18 #21
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Необходимо ли представлять информацию в Росфинмониторинг о результатах проверки по форме 3-ФМ, в случае если на обслуживании организации или ИП не было клиентов и нет на момент, когда должна проводится проверка среди клиентов ?
И дубль два для тех, кто письмом выше не убедился.
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
08.10.2016, 13:15 #22
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Необходимо ли представлять информацию в Росфинмониторинг о результатах проверки по форме 3-ФМ, в случае если на обслуживании организации или ИП не было клиентов и нет на момент, когда должна проводится проверка среди клиентов ?
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
08.10.2016, 13:21 #23
- Регистрация
- 27.01.2012
- Сообщений
- 106
- Поблагодарил(а)
- 2
- Получено благодарностей: 28 Репутация: 254 [+/-]
Re: Необходимо ли представлять информацию в Росфинмониторинг о результатах проверки по форме 3-ФМ, в случае если на обслуживании организации или ИП не было клиентов и нет на момент, когда должна проводится проверка среди клиентов ?
давайте спокойно рассуждать ? закон распространяется на организации осуществляющие деятельность связанную с оборотом ДМ и ДК так ? вы это сами подтвердили... рассуждаем дальше изготовление восковой модели это не связано с оборотом ДМ.
прокомментируйте пожалуйста если ювелир продаст другому ювелиру например фианиты или хризолиты или топазы на 1 млн рублей должен ли он провести идентификацию клиента, сообщить о сделке в РФМ и включить этого клиента в форму 3-ФМ. и почему желательно подкрепите свои комментарии ссылками на НПА. Спасибо
-
08.10.2016, 13:30 #24
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Необходимо ли представлять информацию в Росфинмониторинг о результатах проверки по форме 3-ФМ, в случае если на обслуживании организации или ИП не было клиентов и нет на момент, когда должна проводится проверка среди клиентов ?
Кроха, я Вам все ответил вчера еще, что Вы проводите идентификацию такого клиента, потому что он клиент (вчера воспроизвел Вам ссылки на законы и опыт проведения надзорных мероприятий это хорошо доказывает), но поскольку режим обязательного контроля на недрагметаллы не распространяется 1-ФМ направлять не следует. Думаю этого ответа Вам будет более чем достаточно. На этом нашу дискуссию я предлагаю закончить.
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
08.10.2016, 13:38 #25
- Регистрация
- 27.01.2012
- Сообщений
- 106
- Поблагодарил(а)
- 2
- Получено благодарностей: 28 Репутация: 254 [+/-]
Re: Необходимо ли представлять информацию в Росфинмониторинг о результатах проверки по форме 3-ФМ, в случае если на обслуживании организации или ИП не было клиентов и нет на момент, когда должна проводится проверка среди клиентов ?
Павел, то есть вы считаете, что если ювелир который продает НЕ драгоценные камни должен проводить идентификацию всех клиентов, но не отправлять 1-ФМ? хотя согласно статьи 5 он не осуществляет операции с ДМ и ДК и следовательно не попадает под действие закона.
тогда прокомментируйте, чем отличается такой ювелир о продавца шуб (который под действие 115 фз не попадает)
-
08.10.2016, 13:50 #26
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Необходимо ли представлять информацию в Росфинмониторинг о результатах проверки по форме 3-ФМ, в случае если на обслуживании организации или ИП не было клиентов и нет на момент, когда должна проводится проверка среди клиентов ?
Нет, я не так считаю. Если организация, указана в ст 5 закона и осуществляет операций с драгоценными металлами, она идентифицирует всех клиентов. Сообщения она сдаёт по операциям, перечисленым в ст. 6. Если, организация не работает с драгоценными металлами и камнями, то она и не попадает под действие 5 и иных статей закона и идентификацию клиента не проводит.
-
1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:
DEL (09.10.2016)
-
08.10.2016, 13:54 #27
- Регистрация
- 27.01.2012
- Сообщений
- 106
- Поблагодарил(а)
- 2
- Получено благодарностей: 28 Репутация: 254 [+/-]
Re: Необходимо ли представлять информацию в Росфинмониторинг о результатах проверки по форме 3-ФМ, в случае если на обслуживании организации или ИП не было клиентов и нет на момент, когда должна проводится проверка среди клиентов ?
-
08.10.2016, 14:24 #28
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Необходимо ли представлять информацию в Росфинмониторинг о результатах проверки по форме 3-ФМ, в случае если на обслуживании организации или ИП не было клиентов и нет на момент, когда должна проводится проверка среди клиентов ?
А как вы считаете, если какие то клиенты особенные, которые являются исключением? Я выше воспроизводил вам и норму закона, в которой нет каких то исключений из понятия клиента, и ответ Рфм о том, что такое обслуживание клиента. И если стоять букве закона, то ответ очевиден. Но теория может расходиться с практикой и, безусловно, выглядит нелепым сплошная идентификация, особенно в приведенном вами хорошем примере. В 115 законе есть сложные нюансы, создающие трудности в их применении. Я пока не встречал ювелиров, продающих продукты, и не думаю, что их наказали бы за это. Но вот прецеденты по околоблизким к ювелирным контрагентами были. И если дело будет рассматривать суд по формальным нормам закона, то суд сделает выводы формальные.
---------- Сообщение добавлено в 15:24 ---------- Предыдущее сообщение было в 15:14 ----------
Кстати, почитайте тут мою небольшую статью про то, как суд проигнорировал Юбилейное письмо РФМ. Понятно, что там были нарушены номы закона. Суд руководствовался, видимо, принципом "клиенты = контрагенты", коим еще совсем недавно руководствовались некоторые надзорные органы.Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
08.10.2016, 14:27 #29
- Регистрация
- 27.01.2012
- Сообщений
- 106
- Поблагодарил(а)
- 2
- Получено благодарностей: 28 Репутация: 254 [+/-]
Re: Необходимо ли представлять информацию в Росфинмониторинг о результатах проверки по форме 3-ФМ, в случае если на обслуживании организации или ИП не было клиентов и нет на момент, когда должна проводится проверка среди клиентов ?
отбросим продукты, вернемся к недрагоценным камням и изготовлению восковки, таких ювелиров полно, которые что то делают из ДМ, но параллельно продают фианиты и прочие недрагоценные вставки , изготавливают восковые модели, режут "резинки" и т.д., вообщем занимаются деятельностью не связанной с оборот дм. Вы утверждаете, что очень много общаетесь с ГИПН, неужели проверяющие из ГИПН, приходя на проверки, или сотрудники прокуратуры, при проверках утверждают и отражают в своих материалах, что идентификация должна носить сплошной характер даже если с клиентами осуществляются операции НЕ с ДМ и ДК. Если подобные факты имеются, дабы не быть голословным, не могли бы вы дать ссылки на постановления судов, в которых такая позиции подтверждена и применены меры воздействия к проверяемому объекту.
---------- Сообщение добавлено в 14:27 ---------- Предыдущее сообщение было в 14:27 ----------
еще бы ссылку на это постановление ... было бы прекрасно
-
08.10.2016, 14:30 #30
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Необходимо ли представлять информацию в Росфинмониторинг о результатах проверки по форме 3-ФМ, в случае если на обслуживании организации или ИП не было клиентов и нет на момент, когда должна проводится проверка среди клиентов ?
Похожие темы
-
База клиентов
от sales manager в разделе Технология продажОтветов: 12Последнее сообщение: 22.07.2014, 14:43 -
Порекоммендуйте клиентов из Н. Новгорода и области
от srjGr в разделе Нужны рекомендации!Ответов: 4Последнее сообщение: 28.03.2014, 01:26 -
Как привлечь клиентов на сайт?
от iPasha в разделе Деловые консультацииОтветов: 3Последнее сообщение: 22.05.2013, 08:39 -
Порекомендуйте клиентов из г. Кирова и Кировской области.
от Злата в разделе Нужны рекомендации!Ответов: 2Последнее сообщение: 31.01.2012, 16:38 -
Ювелирное предприятие ищет новых клиентов
от anton756 в разделе Ювелирные изделияОтветов: 0Последнее сообщение: 25.11.2011, 14:43
Социальные закладки