Росфинмониторинг и ломбарды

[Щеголихин Дмитрий]

Дмитрий, в Анкете представителя клиента необходимо фиксировать результат проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму (в 444-п говориться только в отношении клиента)?

Нужно различать:
1) проверку на причастность к экстремизму/терроризму, проводимую в рамках идентификации (в том числе при обновлении сведений);
2) проверку на причастность к экстремизму/терроризму, проводимую в рамках Программы по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки.

С 15.10.2016 в анкету (досье) включаются сведения об обеих проверках. Но вот способы фиксирования их результатов могут быть разными, т.е. сведения могут фиксироваться в разных документах.

Проверка 1) проводится в отношении клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициара. Ее результаты целесообразно фиксировать в анкете соответственно клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициара.

Проверка 2) проводится в отношении клиента. Именно она упомянута в п. 6 Приложения 3 к Положению Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П

Сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму: дата проверки, результаты проверки, при наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму указываются также номер и дата перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, содержащего сведения о клиенте, или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента.

Эти сведения могут фиксироваться как в анкете клиента, так и в досье клиента.
При этом:

Форма анкеты (досье) клиента и (или) порядок ведения анкеты (досье) клиента определяется некредитной финансовой организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.