Росфинмониторинг и ломбарды

[Татьяна А. С.]

Добрый день! В связи с появлением в новой форме анкеты даты начала отношений с клиентом и даты прекращения отношений с клиентом, правильно ли я понимаю, что теперь для каждого клиента (залогодателя) ломбарда нужно фиксировать не только дату оформления залогового билета (и договора займа) - и дату выкупа залога?
В случае, когда залогодатель не выкупает предмет залога по окончании льготного месяца что считать датой прекращения отношений с клиентом: дату окончания льготного месяца, дату передачи предмета залога на реализацию (дату приказа), дату продажи предмета залога (и прекращение требований ломбарда к залогодателю)?
В случае продажи предмета залога может возникнуть ситуация, когда ломбард остается должен залогодателю денег, а залогодатель не появляется за выплатой, тогда датой прекращения будет считаться дата списания данной задолженности в доход ломбарда (через три года)?

Можно ли тут задать вопросы по скупке или лучше уйти в тему про Росфинмониторинг?

[Смыслов Павел]

Добрый день! В связи с появлением в новой форме анкеты даты начала отношений с клиентом и даты прекращения отношений с клиентом, правильно ли я понимаю, что теперь для каждого клиента (залогодателя) ломбарда нужно фиксировать не только дату оформления залогового билета (и договора займа) - и дату выкупа залога?
В случае, когда залогодатель не выкупает предмет залога по окончании льготного месяца что считать датой прекращения отношений с клиентом: дату окончания льготного месяца, дату передачи предмета залога на реализацию (дату приказа), дату продажи предмета залога (и прекращение требований ломбарда к залогодателю)?
В случае продажи предмета залога может возникнуть ситуация, когда ломбард остается должен залогодателю денег, а залогодатель не появляется за выплатой, тогда датой прекращения будет считаться дата списания данной задолженности в доход ломбарда (через три года)?

Можно ли тут задать вопросы по скупке или лучше уйти в тему про Росфинмониторинг?

Верно, в анкете фиксируете в т.ч. дату прекращения отношений. Я думаю, что датой прекращения отношений будет та дата, когда с клиентом будут прекращены какие либо отношения. Это в разных случаях будут разные даты: дата выкупа, дата прекращения взаимных обязательств и т.п.

Про скупку, лучше в теме финмониторинга писать: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]