Показано с 501 по 510 из 632
-
07.11.2017, 12:56 #501
- Регистрация
- 12.02.2015
- Адрес
- Кострома
- Сообщений
- 12
- Поблагодарил(а)
- 0
- Получено благодарностей: 10 Репутация: 100 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Павел, 24.11.2016 года писал Вам на этом форуме следующий вопрос:
Добрый день, Павел! подскажите, пожалуйста, кто прав в следующей ситуации:
начали работать с новым клиентом (клиенту менее года)
01.04. - отгружаем ему на 58 000,00 - 02.04 - сообщаем в РФМ как на необычную сделку.
15.04 - отгружаем клиенту на 550 000,00 - (по внутреннему сообщению признаем сделку обычной контролируемой), не сообщаем в РФМ.
20.04 - отгружаем клиенту на 100 000,00 - накопилось 650 000,00 - сообщаем в РФМ 21.04.
проверяющие в ходе проверки вменяют нам нарушение: в РФМ мы должны были сообщить после второй отгрузки (16-18.04), так как сумма второй отгрузки и первой (на которую мы сообщили как на необычную) превышают лимит в 600 000,00. Доводы о том, что на первую отгрузку мы сообщали отдельно, их не устраивают. Они говорят, что сообщение о необычной сделке не освобождает нас от обязанности накапливать суммы необычных сделок в рамках обычного контроля. Мы говорим, что это двойной контроль одной сделки, и это не предусмотрено ФЗ № 115, Они утверждают, что обычный контроль и контроль за необычными сделками две разные процедуры, которые не исключаю друг друга. Мы спрашиваем: если бы первая отгрузка в таком случае была на 700 000,00 рублей, мы должны отправить два сообщения: и как на обычную контролируемую сделку, и как на необычную (клиенту менее года)????? Они отвечают - ДА!!!!!!!
Какое Ваше мнение, кто прав?
Тогда Ваш ответ на форуме очень утвердил наших проверяющих в своей правоте.
Однако, я, по сегодняшний день, не согласен с такой позицией.
Делали два запроса: в Росфин и пробирную инспекцию - оба ответа в нашу пользу: двойной контроль не предусмотрен и сообщения были отправлены нами правильно.
Как-то можете пояснить свою позицию, просто для понимания, для аргументов, чтобы знать чем мне обосновать свою точку зрения.
Сразу дополню, что запросы были в Главные управления, в Москву, не в территориальные подразделения на местах.
-
15.11.2017, 14:42 #502
- Регистрация
- 15.11.2017
- Адрес
- Челябинск
- Сообщений
- 2
- Поблагодарил(а)
- 0
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Здравствуйте, Павел.
Мы продаем часы с корпусом из обычного металла, но покрытого тонким слоем золота методом гальванизации.
На учете в Пробирной палате стоим по ОКВЭД продажа драгоценных металлов.
1.Мы, вообще, должны были вставать на учет в Пробирную палату?
2.Попадаем ли мы под действие 115-ФЗ? Т.е. нужно нам сдавать отчеты в Росфинмониторинг ФЭС 3-ФМ и идентифицировать клиентов?
-
15.11.2017, 23:05 #503
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Светлана, Росфинмониторинг считает, что да.
Вот выдержка из 50 письма.
13. Подлежат ли обязательному контролю операции, связанные с реализацией икон, покрытых серебром, также иных изделий, выполненных с применением технологии плакирования и гальванопластики? Такие изделия часто не имеют пробирного клейма.
Согласно статье 1 Федерального закона от 26 марта 1998 г. N 41-ФЗ "О драгоценных металлах и драгоценных камнях" ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней - изделия, изготовленные из драгоценных металлов и их сплавов и имеющие пробы не ниже минимальных проб, установленных Правительством Российской Федерации, в том числе изготовленные с использованием различных видов декоративной обработки, со вставками из драгоценных камней, других материалов природного или искусственного происхождения или без них, за исключением монет, прошедших эмиссию, и государственных наград, статус которых определен в соответствии с законодательством Российской Федерации, либо изделия, изготовленные из материалов природного или искусственного происхождения с использованием различных видов декоративной обработки, со вставками из драгоценных камней.
По нашему мнению, иконы, сувениры и посуда, покрытые серебром, выполненные с применением технологии плакирования и гальванопластики, относятся к ювелирным и другим изделиям из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней. Следовательно, операция по скупке, купле-продаже таких изделий подлежит обязательному контролю в соответствии с абзацем 6 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает пороговое значение.
Одновременно обращаем внимание, что наличие или отсутствие пробирного клейма не является фактором, определяющим необходимость представления сведений об операциях с данными изделиями в Росфинмониторинг.
---------- Сообщение добавлено 16.11.2017 в 00:05 ---------- Предыдущее сообщение было 15.11.2017 в 23:59 ----------
Ну если Вам так ответил Росфинмониторинг, что я то могу Вам тогда пояснить. Бывает так, что в своих запросах Вы неверно формулируете вопросы, либо формулируете так, как хотите услышать ответ. Не исключаю и такой вариант. Ну а ответов ведомств, которые друг другу противоречат - у меня целая коллекция.
Моя позиция по Вашему вопросу в части подсчета сумм не изменилась. И проверяющих, кстати, тоже.Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:
DEL (20.11.2017)
-
20.11.2017, 11:21 #504
- Регистрация
- 01.07.2015
- Адрес
- Керчь
- Сообщений
- 15
- Поблагодарил(а)
- 1
- Получено благодарностей: 3 Репутация: 30 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Павел здравствуйте.
Прошу Вашей консультации.
Заключаем договор поставки ювелирных изделий на сумму более 600 тыс. руб, с возможностью ее погашения в течение года равными долями.
На каком этапе требуется направление отчета по обязательной сделке:
- по факту заключения договора
- по факту достижения суммы 600 тыс руб
Благодарю за помощь
-
23.11.2017, 12:48 #505
- Регистрация
- 23.11.2017
- Адрес
- Ульяновск
- Сообщений
- 1
- Поблагодарил(а)
- 0
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Павел добрый день, подскажите пожалуйста такой вопрос! ИП розничный магазин ювел. изделий собирается и ведется база клиентов - покупателей в электронном виде и бумажном (анкеты клиентов), правильно понимаю
1) среди них нужно раз в 3 мес. проводить проверку применялись ли к ним меры замораживания ? составлять акты
2) проверять по спискам террористов и т.д? постоянно или только в случае подозрения?
3) и при превышении пороговых значений при покупках? запрашивать паспорт? а если клиент откажется какие действия? если документа нет с собой?
-
01.12.2017, 15:46 #506
- Регистрация
- 15.11.2017
- Адрес
- Челябинск
- Сообщений
- 2
- Поблагодарил(а)
- 0
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Добрый день, Павел. Мы на учете в пробирной палате стоим с 16 марта 2016.
1)В форме ФЭС 3-ФМ Общее количество клиентов - это сколько покупателей было за проверяемый период в течении 3-х месяцев?
Или нужно еще согласно п 7.3 Приказа Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110 добавить всех клиентов с 16 марта 2016?
2)В общее количество клиентов входят клиенты, которые не покупали ювелирные изделия, а например мы им сдавали в аренду помещения?
-
01.12.2017, 19:08 #507
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
- по факту достижения суммы 600 тыс руб по оплатам, а также отдельно по возвратам
---------- Сообщение добавлено в 20:06 ---------- Предыдущее сообщение было в 20:04 ----------
1) проверка проводится при каждом выходе новой редакции перечня Росфинмониторинга или решения межведомственного координационного органа, но и еще не реже 1 раза в три месяца;
2) конечно проверяете всех, у кого покупки выше 40 и 100 тыс. рублей в зависимости от способа оплаты.
3) если документа нет - имеете право отказать.
---------- Сообщение добавлено в 20:08 ---------- Предыдущее сообщение было в 20:06 ----------
1) разовых клиентов за предыдущие кварталы в отчетном квартале проверять уже не нужно.
2) входят.Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:
DEL (04.12.2017)
-
04.12.2017, 18:28 #508
- Регистрация
- 27.01.2017
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 36
- Поблагодарил(а)
- 27
- Получено благодарностей: 1 Репутация: 10 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Павел, добрый вечер! Могли бы подсказать сколько редакций ПВК должно быть в 2017г в связи с изменениями в законодательстве? Заранее благодарна!!!
-
04.12.2017, 22:14 #509
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:
Ryazan (05.12.2017)
-
19.12.2017, 11:18 #510
- Регистрация
- 12.12.2016
- Адрес
- Энгельс
- Сообщений
- 18
- Поблагодарил(а)
- 2
- Получено благодарностей: 3 Репутация: 30 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Добрый день. Подскажите, пожалуйста, в связи с выходом методических рекомендаций РФМ нужны ли новые ПВК и если да, то до 12 января? Ювелирный магазин. Спасибо.
Похожие темы
-
55 Bangkok Gems & Jewelry - есть вопросы ?
от goldun в разделе Выставки, семинары, конференцииОтветов: 0Последнее сообщение: 16.02.2015, 08:17 -
Помогите пожалуйста с ювелирами СССР.
от Рагнар Лодброк в разделе Обмен опытомОтветов: 0Последнее сообщение: 16.05.2014, 19:02 -
Новая услуга в сфере продаж 3d файлов
от 3D RINGS в разделе Моделирование ювелирных изделийОтветов: 2Последнее сообщение: 15.04.2012, 02:24 -
Консультации, ответы на вопросы,обучение для специалистов ювелирной отрасли в июне
от 6carat в разделе Выставки, семинары, конференцииОтветов: 0Последнее сообщение: 04.06.2011, 15:07 -
Ответы на многие вопросы этого раздела
от Владимир П. в разделе Деловые консультацииОтветов: 0Последнее сообщение: 20.01.2011, 10:18
Социальные закладки