Показано с 91 по 100 из 123
-
04.08.2017, 23:32 #91
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Росфинмониторинг и ломбарды
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
19.12.2017, 03:47 #92
- Регистрация
- 14.12.2015
- Адрес
- Пенза
- Сообщений
- 91
- Поблагодарил(а)
- 9
- Получено благодарностей: 32 Репутация: 298 [+/-]
Re: Росфинмониторинг и ломбарды
14 декабря 207 года вступили в силу новые форматы отчетности НФО в Росфинмониторинг (версия 1.3):
- Исключен показатель "ОКВЭД";
- Изменена структура ФЭС "об отказе";
- Банк России обозначил формулировки, которые банки и НФО могут использовать, отказывая в обслуживании клиентам.Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
www.dogma58.com
-
1 пользователь сказал cпасибо Щеголихин Дмитрий за это полезное сообщение:
DEL (21.12.2017)
-
20.12.2017, 07:45 #93
- Регистрация
- 28.10.2016
- Адрес
- Владивосток
- Сообщений
- 24
- Поблагодарил(а)
- 7
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
Re: Росфинмониторинг и ломбарды
Добрый день. Выше есть ответ про то, как ломбарды должны отправлять сообщения по продаже металла (если коротко, то в соответствии с письмом 50 РФМ, одно сообщение по получению денег, второе по отгрузке металла).
Давеча у нас была проверка ломбарда ЦБ как раз по поводу отправки сообщений. По результатам проверки меня вызвали для дачи объяснений и оказалось, что основным нарушением является как раз соблюдение требований 50 письма, по которому я отправляла одно сообщение про получение денег, а другое по отправке металла. Итого два сообщения об одной сделке, которая по мнению нашего Дальневосточного ЦБ представляет собой только заключение договора. И датой сделки является заключение договора, и сообщать нужно только об этом один (!)раз. И письмо РФМ № 50 мы исполнять не должны, оно не для НФО, оно только для ювелиров. Ещё при заключении в один день нескольких договоров, сумма каждого меньше 600 000, но получении денег и отгрузке товара в один день, я считала это одной сделкой, подлежащей обязательному контролю о чем отправляла сообщения, тут меня тоже поправили, что ничего тогда отправлять не надо, если в один день несколько договоров и несколько отгрузок на суммы меньшие 600000. (отправляли несколько накладных в одном договоре, а покупатель захотел на каждую накладную отдельный договор, да так и отплатил с указанием номера договора в пп и переделывать не захотел).
Протокол о нарушении составлять не стали, но предложили привести всё в соответствие с их мнением.
По итогам проверки я получила предписание об исправлении пары недочетов (Общество с ограниченной ответственностью вместо ООО, в одном сообщении не те коды роли) и протокол рабочей встречи, в котором всё вот это изложено в письменном виде: "ломбард ошибочно руководствовался письмом № 50, действие которого не распространяется на деятельность некредитных финансовых организаций". Удивляет, что вот этого всего нет в предписании, а только в протоколе, но он тоже направлен через личный кабинет ЦБ, так что должен быть официальным документом.
Я, конечно, могу это всё переделать и отправить, но тогда получается, что ни нормативными документами пользоваться нельзя, ни информацией от обучающих центров.
Может, у кого-то есть сведения о том, что письма РФМ на ломбарды не действуют теперь? Как в других регионах управления ЦБ себя ведут?
-
20.12.2017, 10:00 #94
- Регистрация
- 14.12.2015
- Адрес
- Пенза
- Сообщений
- 91
- Поблагодарил(а)
- 9
- Получено благодарностей: 32 Репутация: 298 [+/-]
Re: Росфинмониторинг и ломбарды
Здравствуйте, Татьяна.
Да, уже несколько ломбардов пожаловались мне на такой подход.
Правда немного в других аспектах. Но почти по каждому пункту письма у Цб есть свое мнение.
А еще есть судебная практика, где ЦБ, чтобы отстоять наказание обосновывает свои доводы письмом Росфина № 50. И суд их принимает
Если поделитесь текстом протокола, смогу дать более подробные рекомендации. Пишите в личку. Администрация форума не разрешает оставлять контактные данные.
У меня есть пара ответов ЦБ на эту тему, но по сути это отписки, регулятор уклоняется от четкого ответа.
Сейчас готовлю еще пару запросов. Могу включить туда и формулировки вашего ЦБ.Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
www.dogma58.com
-
20.12.2017, 11:52 #95
- Регистрация
- 28.10.2016
- Адрес
- Владивосток
- Сообщений
- 24
- Поблагодарил(а)
- 7
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
Re: Росфинмониторинг и ломбарды
Ну, раз это не эндемичное мнение, значит, возможны и такие варианты. Тогда в моем случае, конечно, стоит выполнять.
А то очень хотелось спросить: "А Главное Управление-то в курсе, чем вы занимаетесь?"
-
20.12.2017, 12:12 #96
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Росфинмониторинг и ломбарды
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:
DEL (21.12.2017)
-
25.12.2017, 20:54 #97
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Росфинмониторинг и ломбарды
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
25.12.2017, 23:33 #98
- Регистрация
- 14.12.2015
- Адрес
- Пенза
- Сообщений
- 91
- Поблагодарил(а)
- 9
- Получено благодарностей: 32 Репутация: 298 [+/-]
Re: Росфинмониторинг и ломбарды
И для полноты картины, моя свежая статья на [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]
[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]
Банк России не согласен с мнением Росфинмониторинга о необходимости отчитываться о платежах,
поступающих в рамках сделок купли-продажи невостребованных ювелирных изделий.
Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
www.dogma58.com
-
26.12.2017, 04:41 #99
- Регистрация
- 28.10.2016
- Адрес
- Владивосток
- Сообщений
- 24
- Поблагодарил(а)
- 7
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
Re: Росфинмониторинг и ломбарды
Павел, спасибо за внимание к проблеме, но я хочу вас попросить убрать слова про "жалобы" и "сетования". Я уточняла информацию, а не жаловалась.
---------- Сообщение добавлено в 11:41 ---------- Предыдущее сообщение было в 11:35 ----------
У вас в тексте статьи дата письма № 50 неверно указана.
-
27.12.2017, 02:08 #100
- Регистрация
- 14.12.2015
- Адрес
- Пенза
- Сообщений
- 91
- Поблагодарил(а)
- 9
- Получено благодарностей: 32 Репутация: 298 [+/-]
Похожие темы
-
ИП и росфинмониторинг
от oksana. в разделе Розничная ювелирная торговляОтветов: 700Последнее сообщение: 13.02.2023, 13:08 -
Технические нюансы сдачи отчетности в Росфинмониторинг и порядок заполнения сообщений
от Смыслов Павел в разделе ПАВЕЛ СМЫСЛОВ: консультации по финмониторингу и ПОД/ФТОтветов: 101Последнее сообщение: 24.03.2020, 19:59 -
РосФинМониторинг
от nota в разделе Деловые консультацииОтветов: 4Последнее сообщение: 02.08.2018, 15:14 -
Ломбарды и Росфинмониторинг: информационное письмо от Федеральной службы по Финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)
от DEL в разделе ФинмониторингОтветов: 4Последнее сообщение: 22.05.2016, 19:15 -
Представление Ломбардами (НФО) информации в Росфинмониторинг по формам ФЭС (Указание №3484-У)
от Пинигина Елена в разделе ЛомбардыОтветов: 0Последнее сообщение: 10.03.2016, 15:44
Социальные закладки