ИП и росфинмониторинг

[Смыслов Павел]

Павел, добрый день. Подскажите пожалуйста.

1. в анкете клиента "сведения о бенефициарном владельце" есть паспортные данные, это обязательно нужно запрашивать копию паспорта при заключении договора?
2. Я правильно понимаю, что в типичных ООО, где учредитель=директор, либо директор это нанятый за зарплату сотрудник, бенефинциаром является учредитель?
3. Анкеты заполняются только на клиентов, которые покупают ювелирные изделия из драг металлов и драг камней? на услуги и всякую бижутерию не надо?

Здравствуйте!
1. Конечно это надо делать, чтобы убедиться в корректности заполняемых сведений.
2. Тот кто более 25% владеет, то и бенефициар.
3. Разбирали эту тему и не раз. Надо. Хотя ГИПН прикрывает пока глаза на тех, кто не заполняет.

[gaiolaolga]

Закон о противодействии отмыванию и легализации денежных средств полученных преступным путем
Ненадлежащее лицо воспользовалось смертью вкладчика, отыскало в его доме сберкнижки вкладчика, которые затем предоставило в банке и потребовало все его накопления, накопления престарелого вкладчика в особо крупном размере, путем обналичивания, разрушением его вклада по доходности в 11,5%, немедленно отдать. Операционист банка обратился с расходным данным ордером и документами, говорит была доверенность, но банк вообще нигде ее не предоставляет с сомнительным полномочием совершать любые операции по его договорам вклада/ счетам. Контролирующий операционист переговорил с ненадлежащим лицом, в результате этого сговора дал разрешение на списание денег, вернул операционному работнику, тот деньги выдал. Сегодня на суде этот работник уточнил, что ненадлежащее лицо вернулось от кассира через 10 минут с полученными деньгами и потребовало положить их на свой счет. Когда через полгода я вступила в наследство, то обнаружила пустые счета наследодателя. Я обратилась к другому операционисту с требованием сообщить в полицию. Вчера я узнаю, что в дознании ОМВД данный работник заявил, что якобы я тогда в разговоре нас троих сказала, что деньги предположительно на счетах ненадлежащего лица, а так как счета не были заблокированы, то он выдал украденные деньги. Исходя из этого я предположила, что такое заявление ему мог выдать второй работник банка, так как если бы я знала, что на счетах банка лежат украденные деньги, то из банка бы не вышла, так эти деньги похищены со счета моего наследства. Из этого следует что банк выплатил, отмыл на счетах ненадлежащего, выплатил украденные деньги заведомо зная или имея ориентировку, что возможно это украденные деньги, как применить к данным фактам закон ФЗ-115 « О противодействии отмыванию/легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансирования терроризма», к кому именно из указанных лиц или он не применим к обязанности сообщить о готовящемся или совершенном правонарушении, а также обязанности противодействовать указанному правонарушению ненадлежащего лица, имевшему и осуществившему намерение присвоить денежные средства умершего при невыясненных обстоятельствах вкладчика и его сожителя ?

[Смыслов Павел]

Закон о противодействии отмыванию и легализации денежных средств полученных преступным путем
Ненадлежащее лицо воспользовалось смертью вкладчика, отыскало в его доме сберкнижки вкладчика, которые затем предоставило в банке и потребовало все его накопления, накопления престарелого вкладчика в особо крупном размере, путем обналичивания, разрушением его вклада по доходности в 11,5%, немедленно отдать. Операционист банка обратился с расходным данным ордером и документами, говорит была доверенность, но банк вообще нигде ее не предоставляет с сомнительным полномочием совершать любые операции по его договорам вклада/ счетам. Контролирующий операционист переговорил с ненадлежащим лицом, в результате этого сговора дал разрешение на списание денег, вернул операционному работнику, тот деньги выдал. Сегодня на суде этот работник уточнил, что ненадлежащее лицо вернулось от кассира через 10 минут с полученными деньгами и потребовало положить их на свой счет. Когда через полгода я вступила в наследство, то обнаружила пустые счета наследодателя. Я обратилась к другому операционисту с требованием сообщить в полицию. Вчера я узнаю, что в дознании ОМВД данный работник заявил, что якобы я тогда в разговоре нас троих сказала, что деньги предположительно на счетах ненадлежащего лица, а так как счета не были заблокированы, то он выдал украденные деньги. Исходя из этого я предположила, что такое заявление ему мог выдать второй работник банка, так как если бы я знала, что на счетах банка лежат украденные деньги, то из банка бы не вышла, так эти деньги похищены со счета моего наследства. Из этого следует что банк выплатил, отмыл на счетах ненадлежащего, выплатил украденные деньги заведомо зная или имея ориентировку, что возможно это украденные деньги, как применить к данным фактам закон ФЗ-115 « О противодействии отмыванию/легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансирования терроризма», к кому именно из указанных лиц или он не применим к обязанности сообщить о готовящемся или совершенном правонарушении, а также обязанности противодействовать указанному правонарушению ненадлежащего лица, имевшему и осуществившему намерение присвоить денежные средства умершего при невыясненных обстоятельствах вкладчика и его сожителя ?

Вам в полицию нужно заявление писать. А форум Вам вряд ли чем то поможет.

[Гульназ]

Добрый день! Посоветуйте пожалуйста программу для выгрузки данных с 1с для представления сведений в Росфинмониторинг

[Смыслов Павел]

Добрый день! Посоветуйте пожалуйста программу для выгрузки данных с 1с для представления сведений в Росфинмониторинг

АРМ "Организация М" дружит с 1С

[Евгения Евгения]

Здравствуйте Павел помогите пожалуйста разобраться.
У на ИП мы состоим на учете в пробирке по 6 видам деятельности:
1 Ремонт часов и ювелирных изделий
2 Производство ювелирных изделий
3 Оптовая торговля ю.в.
4 Розничная торговля ю.в.
5 Комиссия
6 Скупка
Но ведется только Розница, Изготовление ю.в. и Ремонт ю.в.
Я правильно понимаю в квартальный отчет по Рознице мы учитываем в общее количество всех клиентов не зависимо от суммы покупки, ну а в проверенных тех на кого у нас заведены анкеты. Хотя в прошлых отчетах я не считала всех клиентов, а только заносила тех в отношении которых была проведена проверка. Я так понимаю отчеты были не правильные. Нужно ли их переделывать, либо оставить все как есть?
А что делать с ремонтом ювелирных изделий?
И что делать с изготовлением? Мы изготавливаем изделия по давальческой схеме, с драгоценными камнями мы не работаем вставляем только фианиты. У нас заведен спец журнал для проверки клиентов по Перечню, куда мы записываем клиентов через одного,ну и соответственно проверяем. Заполнять по мимо квитанции еще и анкеты совсем не реально. Нужно ли проверять их вообще, мы же работаем только с их золотом, а фианиты, это не драгоценные камни? Я уже все перечитала все пишут по разному. Я понимаю проверять тех у которых не хватало золота и мы добавили своего, а другие?
Нужно ли указывать в отчете 3 ОКВЕДА или как?
Нужно ли в отчете в общее количество указывать всех клиентов с магазина с ремонта и клиентов, которым изготавливали?

---------- Сообщение добавлено в 19:32 ---------- Предыдущее сообщение было в 19:30 ----------


Подскажите еще, что за отчет который нужно заполнять в личном кабинете раз в пол года? Это какой то обязательный отчет?

[Евгения Евгения]

И еще подскажите в новом году квартальный отчет начинать с цифры 1 или продолжать по порядку?

[Смыслов Павел]

Здравствуйте Павел помогите пожалуйста разобраться.
У на ИП мы состоим на учете в пробирке по 6 видам деятельности:
1 Ремонт часов и ювелирных изделий
2 Производство ювелирных изделий
3 Оптовая торговля ю.в.
4 Розничная торговля ю.в.
5 Комиссия
6 Скупка
Но ведется только Розница, Изготовление ю.в. и Ремонт ю.в.
Я правильно понимаю в квартальный отчет по Рознице мы учитываем в общее количество всех клиентов не зависимо от суммы покупки, ну а в проверенных тех на кого у нас заведены анкеты. Хотя в прошлых отчетах я не считала всех клиентов, а только заносила тех в отношении которых была проведена проверка. Я так понимаю отчеты были не правильные. Нужно ли их переделывать, либо оставить все как есть?
А что делать с ремонтом ювелирных изделий?
И что делать с изготовлением? Мы изготавливаем изделия по давальческой схеме, с драгоценными камнями мы не работаем вставляем только фианиты. У нас заведен спец журнал для проверки клиентов по Перечню, куда мы записываем клиентов через одного,ну и соответственно проверяем. Заполнять по мимо квитанции еще и анкеты совсем не реально. Нужно ли проверять их вообще, мы же работаем только с их золотом, а фианиты, это не драгоценные камни? Я уже все перечитала все пишут по разному. Я понимаю проверять тех у которых не хватало золота и мы добавили своего, а другие?
Нужно ли указывать в отчете 3 ОКВЕДА или как?
Нужно ли в отчете в общее количество указывать всех клиентов с магазина с ремонта и клиентов, которым изготавливали?

---------- Сообщение добавлено в 19:32 ---------- Предыдущее сообщение было в 19:30 ----------


Подскажите еще, что за отчет который нужно заполнять в личном кабинете раз в пол года? Это какой то обязательный отчет?

В отчет нужно вносить всех-всех клиентов вне зависимости от сумм. Отчеты лучше скорректировать. Клиенты, которым Вы делаете изделия, подлежат идентификации все равно. И в отчет их включаете. Я в отчете указываю основной ОКВЭД.
Раз в погода - отчет о результатах осуществления внутреннего контроля. Он добровольный.

[Евгения Евгения]

В отчет нужно вносить всех-всех клиентов вне зависимости от сумм. Отчеты лучше скорректировать. Клиенты, которым Вы делаете изделия, подлежат идентификации все равно. И в отчет их включаете. Я в отчете указываю основной ОКВЭД.
Раз в погода - отчет о результатах осуществления внутреннего контроля. Он добровольный.

то есть вносить в отчет даже клиентов с ремонта? но мы же не должны их проверять верно?
если я напишу ОКВЕД только розницы это не будет ошибкой?
по поводу мастерской, т.е. мы должны на каждого заполнять анкету? или достаточно того упрощенного варианта в виде журнала?
а если я сейчас скорректирую отчеты, то не подподем ли мы под их более пристальный контроль?

[Смыслов Павел]

то есть вносить в отчет даже клиентов с ремонта? но мы же не должны их проверять верно?
если я напишу ОКВЕД только розницы это не будет ошибкой?
по поводу мастерской, т.е. мы должны на каждого заполнять анкету? или достаточно того упрощенного варианта в виде журнала?
а если я сейчас скорректирую отчеты, то не подподем ли мы под их более пристальный контроль?

Клиентов нужно вносить всех. И, кстати, с чего Вы решили, что проверять клиентов с ремонта не нужно - Росфинмониторинг совсем иного мнения об этом, другое дело ГИПН в некоторых случаях это с Вас не требует.
ОКВЭД пишите основной. От того, что Вы скорректируете отчеты, не должны попасть под контроль.