ИП и росфинмониторинг

[ЕкатеринаП]

Павел добрый вечер. У меня вопрос по необычным сделкам.
1. 1193 Использование клиентом счетов, открытых в различных кредитных организациях, для расчетов в рамках одного договора

с 2016 года договор с клиентом, за два года работы с ними они меняли банки, т.к. находили выгоднее условия. получается, нам нужно было отправлять сообщение о необычной сделке?

2. 1189 Совершение операций (сделок) с юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, период деятельности которых с даты государственной регистрации составляет менее 1 года

Эта же фирма, с которой работали 2 года решила сделать что то типа ре-брендинга, открыла новое ООО с новым названием, предыдущую фирму закрыли. Получается, что у нас новый договор с вновь открывшейся фирмой. Значит тоже надо было посылать сообщение о необычной сделке?

3. 1194 Осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием расчетных счетов третьих лиц

Продали клиенту сувениры из меди, т.е. операция не с драгметаллами, он эти сувениры продал, и не придумал ничего лучше, чем дать своему клиенту наши реквизиты, чтоб напрямую нам отправить эти деньги. Сейчас приходится делать акт взаимозачета. Нужно ли отправлять сообщение о необычной сделке, если это не драгметалл?

[Смыслов Павел]

Павел добрый вечер. У меня вопрос по необычным сделкам.
1. 1193 Использование клиентом счетов, открытых в различных кредитных организациях, для расчетов в рамках одного договора

с 2016 года договор с клиентом, за два года работы с ними они меняли банки, т.к. находили выгоднее условия. получается, нам нужно было отправлять сообщение о необычной сделке?

2. 1189 Совершение операций (сделок) с юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, период деятельности которых с даты государственной регистрации составляет менее 1 года

Эта же фирма, с которой работали 2 года решила сделать что то типа ре-брендинга, открыла новое ООО с новым названием, предыдущую фирму закрыли. Получается, что у нас новый договор с вновь открывшейся фирмой. Значит тоже надо было посылать сообщение о необычной сделке?

3. 1194 Осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием расчетных счетов третьих лиц

Продали клиенту сувениры из меди, т.е. операция не с драгметаллами, он эти сувениры продал, и не придумал ничего лучше, чем дать своему клиенту наши реквизиты, чтоб напрямую нам отправить эти деньги. Сейчас приходится делать акт взаимозачета. Нужно ли отправлять сообщение о необычной сделке, если это не драгметалл?

Здравствуйте.
С необычными делается так. На них на все составляете ВНУТРЕННИЕ сообщения. И если Вам кажется, что Ваш клиент легализует преступный доход или чего еще хуже - финансирует терроризм - сдаете отчет в Росфинмониторинг. Если клиент нормальный, то не сдаете.

[ЕкатеринаП]

Павел, спасибо Вам огромное, успокоили и все разъяснили.