Здравствуй, Гость!
Добро пожаловать на форум ювелиров России!
Зарегистрироваться
Зарегистрированный пользователь имеет больше прав и возможностей на форуме.

Страница 26 из 52 ПерваяПервая ... 1622232425262728293036 ... ПоследняяПоследняя
Показано с 251 по 260 из 519
  1. #251
    Пользователь
    Регистрация
    12.04.2016
    Адрес
    Уфа
    Сообщений
    62
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    44
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: ИП и росфинмониторинг

    Здравствуйте! Скажите пожалуйста, дополнительный инструктаж должны проходить только продавцы на точках продаж? или все сотрудники ювелирного магазина

    ---------- Сообщение добавлено в 09:46 ---------- Предыдущее сообщение было в 09:35 ----------


    Планируем открыть ломбард, организация уже есть, только нет еще договора аренды. Можно вставать на учет в течение месяца после открытия или сразу?


  2. #252
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    84
    Репутация: 288 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 31

    По умолчанию Re: ИП и росфинмониторинг

    Цитата Сообщение от Гульназ Посмотреть сообщение
    Здравствуйте! Скажите пожалуйста, дополнительный инструктаж должны проходить только продавцы на точках продаж? или все сотрудники ювелирного магазина

    ---------- Сообщение добавлено в 09:46 ---------- Предыдущее сообщение было в 09:35 ----------


    Планируем открыть ломбард, организация уже есть, только нет еще договора аренды. Можно вставать на учет в течение месяца после открытия или сразу?
    Обучение должны проходить сотрудники, включенные в соответствующий перечень, утверждаемый приказом руководителя. Помимо руководителя, главбуха и юриста в перечень должны включаться еще и сотрудники, непосредственно взаимодействующие с клиентами.

    Для постановки на учет Вам необходимо будет указать адрес и реквизиты договора аренды (либо свидетельство о пр раве собственности). Без этого никак.


  3. 1 пользователь сказал cпасибо Щеголихин Дмитрий за это полезное сообщение:

    Гульназ (13.04.2016)

  4. #253
    Пользователь
    Регистрация
    12.04.2016
    Адрес
    Уфа
    Сообщений
    62
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    44
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: ИП и росфинмониторинг

    Скажите пожалуйста, кто является выгодоприобретателем и бенефициарным владельцем?


  5. #254
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    84
    Репутация: 288 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 31

    По умолчанию Re: ИП и росфинмониторинг

    Цитата Сообщение от Гульназ Посмотреть сообщение
    Скажите пожалуйста, кто является выгодоприобретателем и бенефициарным владельцем?
    Здравствуйте.
    Я предполагаю, что Вы уже ознакомились с определениями данных понятий, содержащимися в ст. 3 Федерального закона № 115-ФЗ.
    На всякий случай приведу их еще раз:
    выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;

    бенефициарный владелец - в целях настоящего Федерального закона физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо;
    Если говорить упрощенно, то для выявления таких лиц, связанных с клиентом, нужно задать простые вопросы:
    1) К чьей пользе заключается сделка или совершается операция. Кто получит от нее выгоду? Это и будет выгодоприобретатель.
    Например, вполне можно посчитать выгодоприобретателем руководителя или менеджера клиента (юр.лица), которые получат материальную выгоду в случае совершения сделки (некий бонус, процент и т.д.)

    2) Кто побудил клиента к совершению операции (сделки)? По чьему указанию или с чьего одобрения он действует? Это будет бенефициар.
    Помните, что бенефициаром может быть ТОЛЬКО физическое лицо.
    Примеры:
    мажоритарный акционер или участник;
    фактический собственник бизнеса (который и дает в итоге указания руководителю несмотря на то, что участником общества числится подставное третье лицо);
    кредитор вашего клиента, побудивший его совершить сделку с Вами и рассчитывающий за счет полученного клиентом от Вас по сделке погасить свои требования к клиенту;
    лидер секты, "духовный наставник", призывающий своих "прихожан" брать кредиты и передавать недвижимость в пользу "общины";
    вышестоящий по должности сотрудник, побуждающий своего подчиненного (Вашего клиента) совершить некую сделку;
    и т.д.

    Выгодоприобретатель и бенефициар могут совпадать в одном лице.

    Бенефициар есть всегда, за исключением слачаев, когда бенефициара по закону можно не идентифицировать.
    Выгодоприобретатель может быть не установлен


  6. 1 пользователь сказал cпасибо Щеголихин Дмитрий за это полезное сообщение:

    Гульназ (14.04.2016)

  7. #255
    Пользователь
    Регистрация
    12.04.2016
    Адрес
    Уфа
    Сообщений
    62
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    44
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: ИП и росфинмониторинг

    Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, кто должен являться владельцем сертификата ключа электронной подписи? Специальное должностное лицо или директор организации?


  8. #256
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    84
    Репутация: 288 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 31

    По умолчанию Re: ИП и росфинмониторинг

    Цитата Сообщение от Гульназ Посмотреть сообщение
    Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, кто должен являться владельцем сертификата ключа электронной подписи? Специальное должностное лицо или директор организации?
    Можно подписывать сообщения ЭЦП директора. В таком случае рекомендую в ПВК прописывать, что ответственным за отправку ФЭС является именно директор.

    ОБОСНОВАНИЕ:
    Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110
    "Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

    2.6. ФЭС подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью организации, индивидуального предпринимателя, лица. Владельцем сертификата ключа проверки электронной подписи организации, индивидуального предпринимателя, лица является руководитель организации, индивидуальный предприниматель, лицо или специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля организации, индивидуального предпринимателя, лица.


  9. 2 пользователей сказали cпасибо Щеголихин Дмитрий за это полезное сообщение:

    Гульназ (22.04.2016),ДНадежда (16.12.2016)

  10. #257
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    785
    Репутация: 4237 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 427

    По умолчанию Re: ИП и росфинмониторинг

    Цитата Сообщение от Гульназ Посмотреть сообщение
    Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, кто должен являться владельцем сертификата ключа электронной подписи? Специальное должностное лицо или директор организации?
    Может быть и тот и другой, даже оба одновременно. Чаще всего это бывает директор. В ПВК по этому поводу можно ничего особенного не указывать.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  11. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    Гульназ (22.04.2016)

  12. #258
    Пользователь
    Регистрация
    12.04.2016
    Адрес
    Уфа
    Сообщений
    62
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    44
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: ИП и росфинмониторинг

    Здравствуйте! подскажите пожалуйста, отчеты по ломбардам нужно отправлять в росфинмониторинг или центробанк?


  13. #259
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    785
    Репутация: 4237 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 427

    По умолчанию Re: ИП и росфинмониторинг

    Цитата Сообщение от Гульназ Посмотреть сообщение
    Здравствуйте! подскажите пожалуйста, отчеты по ломбардам нужно отправлять в росфинмониторинг или центробанк?
    Отчеты в рамках ПОД/ФТ направляются в Росфинмониторинг. А вот о деятельности ломбарда - в ЦБ.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  14. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    Гульназ (28.04.2016)

  15. #260
    Пользователь
    Регистрация
    12.04.2016
    Адрес
    Уфа
    Сообщений
    62
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    44
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: ИП и росфинмониторинг

    Подскажите пожалуйста как зарегистрировать личный кабинет для ломбарда на сайте Центробанк


Страница 26 из 52 ПерваяПервая ... 1622232425262728293036 ... ПоследняяПоследняя

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
Яндекс.Метрика www.megastock.ru