Здравствуй, Гость!
Добро пожаловать на форум ювелиров России!
Зарегистрироваться
Зарегистрированный пользователь имеет больше прав и возможностей на форуме.

Страница 25 из 50 ПерваяПервая ... 1521222324252627282935 ... ПоследняяПоследняя
Показано с 241 по 250 из 498
  1. #241
    Новичок
    Регистрация
    10.03.2016
    Адрес
    СПб
    Сообщений
    10
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Спасибо за ответ


  2. #242
    Новичок
    Регистрация
    12.02.2015
    Адрес
    Кострмоа
    Сообщений
    11
    Репутация: 100 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 10

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Павел, добрый день,
    подскажите пожалуйста вправе ли мы сделать следующее:
    Все мы знаем, что у нас есть код необычной сделки 1193 (счета в различных кредитных организациях). Это сплошь наши случаи - такая ситуация у 99% наших клиентов. Можем ли мы написать в наших ПВК, что при выявлении в деятельности Клиента необычной операции (сделки) или ее признаков, обозначенных кодом 1193, Ответственный сотрудник вправе не относить данную сделку (операцию) к необычным, если информация о наличии у Клиента счетов, открытых в различных кредитных организациях, была известна ранее /изначально, путем указания расчетных счетов в реквизитах к договору, в дополнениях и соглашениях к договору, в анкетах, информационных письмах, уведомлениях и любым иным образом.
    В случае, если информация о наличии у Клиента счетов, открытых в различных кредитных организациях, была ранее не известна, то при первичном выявлении такой сделки (операции, подпадающей под признаки необычных операций (сделок), обозначенных кодами 1193 в Приложении № 8 к настоящим Правилам), Ответственный сотрудник относит данную сделку к необычным.
    Далее сделка будет признана обычной внутренним сообщением со ссылкой на данный пункт ПВК.
    Так можно или мы нарушаем требования НПА, согласно которых данная сделка необычна без всяких условий.
    Заранее благодарю.


  3. #243
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    823
    Репутация: 4437 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    38
    Получено благодарностей: 447

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Алекс44 Посмотреть сообщение
    Павел, добрый день,
    подскажите пожалуйста вправе ли мы сделать следующее:
    Все мы знаем, что у нас есть код необычной сделки 1193 (счета в различных кредитных организациях). Это сплошь наши случаи - такая ситуация у 99% наших клиентов. Можем ли мы написать в наших ПВК, что при выявлении в деятельности Клиента необычной операции (сделки) или ее признаков, обозначенных кодом 1193, Ответственный сотрудник вправе не относить данную сделку (операцию) к необычным, если информация о наличии у Клиента счетов, открытых в различных кредитных организациях, была известна ранее /изначально, путем указания расчетных счетов в реквизитах к договору, в дополнениях и соглашениях к договору, в анкетах, информационных письмах, уведомлениях и любым иным образом.
    В случае, если информация о наличии у Клиента счетов, открытых в различных кредитных организациях, была ранее не известна, то при первичном выявлении такой сделки (операции, подпадающей под признаки необычных операций (сделок), обозначенных кодами 1193 в Приложении № 8 к настоящим Правилам), Ответственный сотрудник относит данную сделку к необычным.
    Далее сделка будет признана обычной внутренним сообщением со ссылкой на данный пункт ПВК.
    Так можно или мы нарушаем требования НПА, согласно которых данная сделка необычна без всяких условий.
    Заранее благодарю.
    Нужно не в ПВК вносить изменения, а формировать внутренние сообщения, в которых мотивировать принятые Вами решения. Как раз в качестве мотивировки можете использовать что-то подобное (что посчитаете нужным и веским).

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    05 ОКТЯБРЯ 2017 г. пройдет ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ И ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ОНЛАЙН и ОФЛАЙН). Регистрация на сайте:[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  4. #244
    Новичок
    Регистрация
    10.03.2016
    Адрес
    СПб
    Сообщений
    10
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Павел, приветствую. Как вы считаете, если розничный магазин, который стоит на учете в ГИПН и ведет контроль по 115-ФЗ, включая отправку сообщений заключает сделки по договорам лизинга, то следует ли этой организации встать еще и на учет в РФМ как лизинговой организации?


  5. #245
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    823
    Репутация: 4437 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    38
    Получено благодарностей: 447

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от СДЛ Посмотреть сообщение
    Павел, приветствую. Как вы считаете, если розничный магазин, который стоит на учете в ГИПН и ведет контроль по 115-ФЗ, включая отправку сообщений заключает сделки по договорам лизинга, то следует ли этой организации встать еще и на учет в РФМ как лизинговой организации?
    У Вас уже есть надзорный орган - ГИПН. В РФМ встают на учет только те, у кого нет надзорного органа. Вы ведь просто берете имущество в лизинг.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    05 ОКТЯБРЯ 2017 г. пройдет ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ И ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ОНЛАЙН и ОФЛАЙН). Регистрация на сайте:[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  6. #246
    Новичок
    Регистрация
    10.03.2016
    Адрес
    СПб
    Сообщений
    10
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    У Вас уже есть надзорный орган - ГИПН. В РФМ встают на учет только те, у кого нет надзорного органа. Вы ведь просто берете имущество в лизинг.
    Мы лизингодатель.


  7. #247
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    823
    Репутация: 4437 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    38
    Получено благодарностей: 447

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от СДЛ Посмотреть сообщение
    Мы лизингодатель.
    Такая ситуация законом не отрегулирована. В целом на учет в Росфинмониторинг встают организации, у которых нет надзорных органов, а у Вас как у ювелира он уже есть в лице ГИПН. Лизинговой компанией Вы становитесь не от факта постановки на учет в Росфинмониторинг, а от факта совершения лизинговой операции. Тем не менее Росфинмониторинг поставит Вас на учет если Вы форме КПУ отметите, что Вы лизинговая компания. Хотя формально постановка для Вас ничего и не даст (личный кабинет у Вас уже есть, отчеты сдаете, закон выполняете), тем не менее знакомые сотрудники именно из РФМ в таких случаях просили Вам рекомендовать это все таки делать. У вас еще не самый сложный случай, бывает "коктейль" из микрофинансовой организации, поднадзорной ЦБ и лизинговой компании - у них вообще нормативные акты разные.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    05 ОКТЯБРЯ 2017 г. пройдет ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ И ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ОНЛАЙН и ОФЛАЙН). Регистрация на сайте:[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  8. #248
    Новичок
    Регистрация
    10.03.2016
    Адрес
    СПб
    Сообщений
    10
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Спасибо за подробный ответ.


  9. #249
    Местный Член клуба
    Регистрация
    05.07.2012
    Сообщений
    101
    Репутация: 380 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    1
    Получено благодарностей: 49

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Добрый день, Павел!
    Стандартная проверка прокуратуры выявила в ПВК ювелирного магазина недостатки - "в нарушении ... законодательства в Правилах внутреннего контроля ООО "..." отсутствует программа предоставления сведений в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Таким образом, правила... разработаны и утверждены без учета положений ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, положений Постановления Правительства РФ от 19.03.2014 № 209. Кроме того, в нарушение требований федерального закона...115-ФЗ правила ...ООО "..." не содержат положения об обеспечении конфиденциальности информации."
    В связи с этим у меня два вопроса: действительно ли в ПВК необходимо прописывать отдельно "Программу предоставления сведений в ФСФМ" несмотря на то, что этот порядок описан в "Программе выявления операций..." и чем еще наполнить "Положение об обеспечении конфиденциальности информации" кроме того, что организация обязана обеспечивать конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих функций?


  10. #250
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    823
    Репутация: 4437 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    38
    Получено благодарностей: 447

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от ЮрьСаныч Посмотреть сообщение
    Добрый день, Павел!
    Стандартная проверка прокуратуры выявила в ПВК ювелирного магазина недостатки - "в нарушении ... законодательства в Правилах внутреннего контроля ООО "..." отсутствует программа предоставления сведений в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Таким образом, правила... разработаны и утверждены без учета положений ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, положений Постановления Правительства РФ от 19.03.2014 № 209. Кроме того, в нарушение требований федерального закона...115-ФЗ правила ...ООО "..." не содержат положения об обеспечении конфиденциальности информации."
    В связи с этим у меня два вопроса: действительно ли в ПВК необходимо прописывать отдельно "Программу предоставления сведений в ФСФМ" несмотря на то, что этот порядок описан в "Программе выявления операций..." и чем еще наполнить "Положение об обеспечении конфиденциальности информации" кроме того, что организация обязана обеспечивать конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих функций?
    Здравствуйте! Положение 667 Постановление Правительства не требует наличие "Программы представления сведений" (где то в недрах моего архива есть даже письмо Палаты о том, что требования проверяющих о наличии в ПВК этой программы незаконны). тем не менее лично я ее делаю всем своим клиентам, дабы обезопасить их от таких вот придирок, которые указали Вы. А вот порядок конфиденциальности нужен.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    05 ОКТЯБРЯ 2017 г. пройдет ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ И ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ОНЛАЙН и ОФЛАЙН). Регистрация на сайте:[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  11. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    DEL (06.07.2016)

Страница 25 из 50 ПерваяПервая ... 1521222324252627282935 ... ПоследняяПоследняя

Похожие темы

  1. 55 Bangkok Gems & Jewelry - есть вопросы ?
    от goldun в разделе Выставки, семинары, конференции
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 16.02.2015, 08:17
  2. Помогите пожалуйста с ювелирами СССР.
    от Рагнар Лодброк в разделе Обмен опытом
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 16.05.2014, 19:02
  3. Новая услуга в сфере продаж 3d файлов
    от 3D RINGS в разделе Моделирование ювелирных изделий
    Ответов: 2
    Последнее сообщение: 15.04.2012, 02:24
  4. Ответов: 0
    Последнее сообщение: 04.06.2011, 15:07
  5. Ответы на многие вопросы этого раздела
    от Владимир П. в разделе Деловые консультации
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 20.01.2011, 10:18

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
Яндекс.Метрика www.megastock.ru