Здравствуй, Гость!
Добро пожаловать на форум ювелиров России!
Зарегистрироваться
Зарегистрированный пользователь имеет больше прав и возможностей на форуме.

Страница 7 из 37 ПерваяПервая ... 3456789101117 ... ПоследняяПоследняя
Показано с 61 по 70 из 364
  1. #61
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    676
    Репутация: 3558 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 359

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Валентина82 Посмотреть сообщение
    А если по запросу суда для подтверждения получения товара?
    Тут я Вам не подскажу. Это решает Росфинмониторинг.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте:

  2. #62
    Новичок
    Регистрация
    22.07.2015
    Адрес
    Екатеринбург
    Сообщений
    27
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    А что нам сделать нужно? Написать письмо в РМ и отправить по почте? Или электронно можно?

    ---------- Сообщение добавлено в 19:19 ---------- Предыдущее сообщение было в 19:17 ----------


    А что нам сделать нужно? Написать письмо в РМ и отправить по почте? Или электронно можно?


  3. #63
    Пользователь
    Регистрация
    28.11.2015
    Адрес
    Барнаул
    Сообщений
    51
    Репутация: 30 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 3

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Павел, прочла много Ваших статей и рекомендаций, спасибо. Нужна помощь, опыт по фин. мону есть Банки и ломбард, но вот с ювелиркой не сталкивалась. Нормативку изучила ПВК пишу как положено, обучение, приказы и все остальное тоже. Проблема с выявлением операций ОК, какие сделки ювелирного магазина подаем в УО? Если можно поделитесь (договора поставки мониторим по 1 договору 600 тыр и стучим, если договор подряда то? Если скупка ювелирных изделий, на что внимание обращаем? Покупка физиками ювелирки, подлежит ОК или это выручка магазина и не мониторим? Читала на форуме оплата/отгрузка можно подробнее. Заранее благодарна


  4. #64
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    676
    Репутация: 3558 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 359

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Валентина82 Посмотреть сообщение
    А что нам сделать нужно? Написать письмо в РМ и отправить по почте? Или электронно можно?

    ---------- Сообщение добавлено в 19:19 ---------- Предыдущее сообщение было в 19:17 ----------


    А что нам сделать нужно? Написать письмо в РМ и отправить по почте? Или электронно можно?
    Направьте письменный запрос по почте. Вам обязательно ответят, не факт, что ответ будет таким, как Вам хотелось бы, но что-то ответят.

    ---------- Сообщение добавлено в 00:45 ---------- Предыдущее сообщение было в 00:27 ----------


    Цитата Сообщение от Стрекоза Посмотреть сообщение
    Павел, прочла много Ваших статей и рекомендаций, спасибо. Нужна помощь, опыт по фин. мону есть Банки и ломбард, но вот с ювелиркой не сталкивалась. Нормативку изучила ПВК пишу как положено, обучение, приказы и все остальное тоже. Проблема с выявлением операций ОК, какие сделки ювелирного магазина подаем в УО? Если можно поделитесь (договора поставки мониторим по 1 договору 600 тыр и стучим, если договор подряда то? Если скупка ювелирных изделий, на что внимание обращаем? Покупка физиками ювелирки, подлежит ОК или это выручка магазина и не мониторим? Читала на форуме оплата/отгрузка можно подробнее. Заранее благодарна
    Вопрос со сдачей отчетности - очень серьезный. Это одна из самых главных обязанностей по ПОД/ФТ. В Ювелирном обозрении (№1 за 2015 год) выходила моя тезисная статья на эту тему:
    Аналогичная статья была и в Ювелир Экспо.
    Да и на форуме мы уже много обсуждали подобных вопросов.
    Обратите внимание, что теперь отчеты сдаются уже не по 4СПД, а по ФЭС.
    Конечно, покупка физиками изделий (если операция равна или превышает 600 тыс. руб.) также является сделкой, подлежащей обязательному контролю. И как верно Вы заметили, нужно следить за отгрузками и оплатами. А еще нужно следить и за возвратами... А еще есть необычные сделки, которые также необходимо выявлять... А еще есть помимо указанного и многие иные нюансы, которые нужно знать и мониторить... Тема - большая и серьезная.
    Я бы Вам рекомендовал пройти полноценный инструктаж по финмониторингу не для "галочки", а для знаний, т.к. даже в журнальной статье про отчетность подробно не ответишь, а в двух словах тем более. Нюансов очень много, главное в них не запутаться.

    Последний раз редактировалось Смыслов Павел; 28.11.2015 в 23:50.
    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте:

  5. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:


  6. #65
    Пользователь
    Регистрация
    28.11.2015
    Адрес
    Барнаул
    Сообщений
    51
    Репутация: 30 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 3

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    Направьте письменный запрос по почте. Вам обязательно ответят, не факт, что ответ будет таким, как Вам хотелось бы, но что-то ответят.

    ---------- Сообщение добавлено в 00:45 ---------- Предыдущее сообщение было в 00:27 ----------




    Вопрос со сдачей отчетности - очень серьезный. Это одна из самых главных обязанностей по ПОД/ФТ. В Ювелирном обозрении (№1 за 2015 год) выходила моя тезисная статья на эту тему:
    Аналогичная статья была и в Ювелир Экспо.
    Да и на форуме мы уже много обсуждали подобных вопросов.
    Обратите внимание, что теперь отчеты сдаются уже не по 4СПД, а по ФЭС.
    Конечно, покупка физиками изделий (если операция равна или превышает 600 тыс. руб.) также является сделкой, подлежащей обязательному контролю. И как верно Вы заметили, нужно следить за отгрузками и оплатами. А еще нужно следить и за возвратами... А еще есть необычные сделки, которые также необходимо выявлять... А еще есть помимо указанного и многие иные нюансы, которые нужно знать и мониторить... Тема - большая и серьезная.
    Я бы Вам рекомендовал пройти полноценный инструктаж по финмониторингу не для "галочки", а для знаний, т.к. даже в журнальной статье про отчетность подробно не ответишь, а в двух словах тем более. Нюансов очень много, главное в них не запутаться.
    Спасибо Павел, у меня слабое место пока именно ОК, связанное с ювелиркой, слишком мало рекомендаций (в отличие от Банков, для них АРБ все прописало), кстати позавчера проходила инструктаж меня интересовал вопрос с идентификацией я его и задала нужно ли идентифицировать покупателей при покупке менее 15000 руб. на что получила ответ , что не нужно (если рассматривать, что платеж (то что сейчас в 115-фз) это расчет за купленный товар или полученную услугу посредством обмена соответствующего количества денег на товар, то с точки зрения применения закона это правильно. Будем надеяться, что примут закон и покупки менее 40 тыр и 100 тыр (через пластик) снимут этот вопрос. Спасибо.


  7. #66
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    676
    Репутация: 3558 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 359

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Стрекоза Посмотреть сообщение
    Спасибо Павел, у меня слабое место пока именно ОК, связанное с ювелиркой, слишком мало рекомендаций (в отличие от Банков, для них АРБ все прописало), кстати позавчера проходила инструктаж меня интересовал вопрос с идентификацией я его и задала нужно ли идентифицировать покупателей при покупке менее 15000 руб. на что получила ответ , что не нужно (если рассматривать, что платеж (то что сейчас в 115-фз) это расчет за купленный товар или полученную услугу посредством обмена соответствующего количества денег на товар, то с точки зрения применения закона это правильно. Будем надеяться, что примут закон и покупки менее 40 тыр и 100 тыр (через пластик) снимут этот вопрос. Спасибо.
    Где ж Вы такой инструктаж проходили, что Вас и про идентификацию ввели в заблуждение и про отчетность толком не рассказали? Что касается разъяснений ЦБ, то конечно их много для подопечных ему организаций, в ювелирной отрасли таких разъяснений очень мало и это большой минус. Многим ювелирам приходится путем проб и ошибок узнавать как правильно сдавать отчеты. Иногда даже среди инспекций нет единого подхода к проверкам организаций, что ж уж взять с обычных организаций. В следующий раз приходите на инструктаж к нам, мы рассматриваем и на примерах моделируем различные ситуации с отчетами: и поставки, и оплаты, и возвраты и многое другое.
    Есть информационное письмо Росфинмониторинга про сдачу отчетов ювелирами, его почитайте: ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ
    от 26 марта 2010 года ТИПОВЫЕ ВОПРОСЫ ПО ПРИМЕНЕНИЮ НЕКОТОРЫХ НОРМ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 07.08.2001 N 115-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА".
    По некоторым вопросам оно весьма актуально до сих пор.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте:

  8. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:


  9. #67
    Пользователь
    Регистрация
    28.11.2015
    Адрес
    Барнаул
    Сообщений
    51
    Репутация: 30 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 3

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    Где ж Вы такой инструктаж проходили, что Вас и про идентификацию ввели в заблуждение и про отчетность толком не рассказали? Что касается разъяснений ЦБ, то конечно их много для подопечных ему организаций, в ювелирной отрасли таких разъяснений очень мало и это большой минус. Многим ювелирам приходится путем проб и ошибок узнавать как правильно сдавать отчеты. Иногда даже среди инспекций нет единого подхода к проверкам организаций, что ж уж взять с обычных организаций. В следующий раз приходите на инструктаж к нам, мы рассматриваем и на примерах моделируем различные ситуации с отчетами: и поставки, и оплаты, и возвраты и многое другое.
    Есть информационное письмо Росфинмониторинга про сдачу отчетов ювелирами, его почитайте: ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ
    от 26 марта 2010 года ТИПОВЫЕ ВОПРОСЫ ПО ПРИМЕНЕНИЮ НЕКОТОРЫХ НОРМ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 07.08.2001 N 115-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА".
    По некоторым вопросам оно весьма актуально до сих пор.
    Я уже ознакомилась с письмом, спасибо.
    Павел, программа изучения клиента "постановление 667" касается только юр.лиц и ип?


  10. #68
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    676
    Репутация: 3558 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 359

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Стрекоза Посмотреть сообщение
    Я уже ознакомилась с письмом, спасибо.
    Павел, программа изучения клиента "постановление 667" касается только юр.лиц и ип?
    И Юр лиц, и ИП.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте:

  11. #69
    Пользователь
    Регистрация
    28.11.2015
    Адрес
    Барнаул
    Сообщений
    51
    Репутация: 30 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 3

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Павел, я читала на форуме об операциях обязательного контроля код 5005, о том, что если в договоре например ДКП не указана сумма договора, то суммируем платежи и при достижении порога 600 тыр подаем, затем снова по этому же договору считаем и при новой сумме 600 подаем, верно ли я это поняла? так как Рекомендации АРБ (ассоциация Российских Банков) рекомендует (и ЦБ при проверке согласен с этим)
    код 5005
    5.3.3. Если в момент осуществления расчетной операции клиента банк располагает соответствующим договором (контрактом) купли/продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, общая сумма по которому равна или превышает 600 000 рублей (либо эквивалента в иностранной валюте), то независимо от суммы, на которую совершается конкретная расчетная операция, необходимо направить ОЭС в Росфинмониторинг с кодом 5005. При этом в ОЭС:

    - в поле "Сумма операции" указывается сумма сделки (по договору);

    - в поле "Дата операции" - дата заключения договора либо дата вступления в силу договора (если она отличается от даты его заключения), либо дата получения подтверждения - инвойса (при проведении операций на основе Соглашения купли-продажи);

    - в поле "Назначение платежа" указываются реквизиты документа (договора, контракта), являющегося основанием для совершения операций;

    - в поле "Дополнительная информация" указывается информация о дате получения кредитной организацией указанных документов.

    В этом случае обязанности сообщения в Росфинмониторинг в отношении последующих расчетных операций в рамках указанного договора купли/продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий не возникает.

    5.4. Если Банк располагает договором (контрактом) скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (собственным или своего клиента), в котором не установлена конкретная цена сделки, а согласован лишь способ ее определения, сроки и порядок осуществления расчетов за поставленные в рамках договора драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и лом таких изделий, необходимо контролировать платежи по такой сделке нарастающим итогом и направить сведения о сделке не позднее дня, следующего за днем, когда общая сумма платежей будет равна или превысит 600 000 рублей (в эквиваленте в иностранной валюте). При этом:

    - в поле "Сумма операции" указывается общая сумма накопленных платежей;

    - в поле "Дата операции" - дата последнего платежа;

    - в поле "Назначение платежа" - реквизиты документа, являющегося основанием для совершения операций;

    - в поле "Дополнительная информация" - сведения о количестве, общей сумме всех накопленных платежей и периоде, за который велся учет нарастающим итогом.

    В этом случае обязанности сообщения в Росфинмониторинг в отношении последующих расчетных операций в рамках указанного договора купли/продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий не возникает.

    т.е. раз подали и забыли, мнение Росфинмониторинга какое?


  12. #70
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    676
    Репутация: 3558 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 359

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Стрекоза Посмотреть сообщение
    Павел, я читала на форуме об операциях обязательного контроля код 5005, о том, что если в договоре например ДКП не указана сумма договора, то суммируем платежи и при достижении порога 600 тыр подаем, затем снова по этому же договору считаем и при новой сумме 600 подаем, верно ли я это поняла? так как Рекомендации АРБ (ассоциация Российских Банков) рекомендует (и ЦБ при проверке согласен с этим)
    код 5005
    5.3.3. Если в момент осуществления расчетной операции клиента банк располагает соответствующим договором (контрактом) купли/продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, общая сумма по которому равна или превышает 600 000 рублей (либо эквивалента в иностранной валюте), то независимо от суммы, на которую совершается конкретная расчетная операция, необходимо направить ОЭС в Росфинмониторинг с кодом 5005. При этом в ОЭС:

    - в поле "Сумма операции" указывается сумма сделки (по договору);

    - в поле "Дата операции" - дата заключения договора либо дата вступления в силу договора (если она отличается от даты его заключения), либо дата получения подтверждения - инвойса (при проведении операций на основе Соглашения купли-продажи);

    - в поле "Назначение платежа" указываются реквизиты документа (договора, контракта), являющегося основанием для совершения операций;

    - в поле "Дополнительная информация" указывается информация о дате получения кредитной организацией указанных документов.

    В этом случае обязанности сообщения в Росфинмониторинг в отношении последующих расчетных операций в рамках указанного договора купли/продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий не возникает.

    5.4. Если Банк располагает договором (контрактом) скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (собственным или своего клиента), в котором не установлена конкретная цена сделки, а согласован лишь способ ее определения, сроки и порядок осуществления расчетов за поставленные в рамках договора драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и лом таких изделий, необходимо контролировать платежи по такой сделке нарастающим итогом и направить сведения о сделке не позднее дня, следующего за днем, когда общая сумма платежей будет равна или превысит 600 000 рублей (в эквиваленте в иностранной валюте). При этом:

    - в поле "Сумма операции" указывается общая сумма накопленных платежей;

    - в поле "Дата операции" - дата последнего платежа;

    - в поле "Назначение платежа" - реквизиты документа, являющегося основанием для совершения операций;

    - в поле "Дополнительная информация" - сведения о количестве, общей сумме всех накопленных платежей и периоде, за который велся учет нарастающим итогом.

    В этом случае обязанности сообщения в Росфинмониторинг в отношении последующих расчетных операций в рамках указанного договора купли/продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий не возникает.

    т.е. раз подали и забыли, мнение Росфинмониторинга какое?
    Письма ЦБ, рекомендации АРБ и т.д. - касаются банков и некредитных финансовых организаций. Для Вас ЦБ - не надзорный орган.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте:

  13. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    DEL (03.12.2015)

Страница 7 из 37 ПерваяПервая ... 3456789101117 ... ПоследняяПоследняя

Похожие темы

  1. 55 Bangkok Gems & Jewelry - есть вопросы ?
    от goldun в разделе Выставки, семинары, конференции
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 16.02.2015, 08:17
  2. Помогите пожалуйста с ювелирами СССР.
    от Рагнар Лодброк в разделе Обмен опытом
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 16.05.2014, 19:02
  3. Новая услуга в сфере продаж 3d файлов
    от 3D RINGS в разделе Моделирование ювелирных изделий
    Ответов: 2
    Последнее сообщение: 15.04.2012, 02:24
  4. Ответов: 0
    Последнее сообщение: 04.06.2011, 15:07
  5. Ответы на многие вопросы этого раздела
    от Владимир П. в разделе Деловые консультации
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 20.01.2011, 10:18

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
Яндекс.Метрика www.megastock.ru