Здравствуй, Гость!
Добро пожаловать на форум ювелиров России!
Зарегистрироваться
Зарегистрированный пользователь имеет больше прав и возможностей на форуме.

Страница 3 из 5 ПерваяПервая 12345 ПоследняяПоследняя
Показано с 21 по 30 из 42
  1. #21
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    81
    Репутация: 258 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 28

    По умолчанию Re: Новости ломбардного бизнеса

    Подскажите, пожалуйста, можно ли начать деятельность автоломбарда на базе существующего ломбарда, или открыть новое юр.лицо?
    Вполне можно.
    Необходимо лишь скорректировать формулировки общих и индивидуальных условий договора займа, а также информацию об условиях предоставления, использования и возврата займов.
    И помните о том, что по потребительским займам с обеспечением в виде залога автотранспортного средства предельное значение ПСК на II квартал 2016 г. составляет всего 115,524 %.

    ---------- Сообщение добавлено в 00:15 ---------- Предыдущее сообщение было в 00:13 ----------


    Какие документы необходимо подать для включения в государственный реестр ломбардов?
    Государственный реестр ломбардов в соответствии с пунктом 2 части 2 статьи 2.3 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» ведется Банком России на основе сведений, полученных от Федеральной налоговой службы.
    В связи с этим представление ломбардами каких-либо документов для внесения сведений в реестр не требуется.
    государственный реестр ломбардов обновляется раз в месяц по мере поступления сведений из Федеральной налоговой службы.


  2. #22
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    81
    Репутация: 258 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 28

    По умолчанию Re: Новости ломбардного бизнеса

    В информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" опубликован ответ МРУ Росфинмониторинга по УФО (исх. № 21-01-020/2679 от 08.04.2016) на вопросы "АССОЦИАЦИИ РАЗВИТИЯ ЛОМБАРДОВ".

    Среди прочего на вопрос "Необходимо ли включать в правила внутреннего контроля ломбарда положения о порядке идентификации иностранных структур без образования юридического лица?" дан ответ "В соответствии с Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», клиентами ломбардов могут быть только граждане (физические лица). Следовательно, правила внутреннего контроля должны предусматривать порядок работы с клиентами - физическими лицами, и включение положений о порядке идентификации иностранных структур без образования юридического лица не является обязательным."

    19.05.2016 мною получен ясный и однозначный ответ Росфинмониторинга в необходимости включения ломбардами в Правила внутреннего контроля положений, касающихся идентификации иностранных структур без образования юридического лица.

    При этом Федеральным законом № 196-ФЗ не установлено каких-либо изъятий относительно возможности реализации ломбардом невостребованных вещей юридическим лица, индивидуальным предпринимателям и иностранным структурам без образования юридического лица.

    Учитывая изложенное, по нашему мнению, ломбард в составе программы идентификации должен предусматривать процедуры идентификации иностранной структуры без образования юридического лица.

    Кроме того, обращаем внимание, что законодательство Российской Федерации не ограничивает право иностранных структур без образования юридического лица выступать в качестве представителя клиента ломбарда либо выгодоприобретателя по совершаемой им операции.


  3. #23
    Заблокирован Член клуба
    Регистрация
    07.03.2016
    Адрес
    Тольятти
    Сообщений
    53
    Репутация: 173 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 18

    По умолчанию Re: Новости ломбардного бизнеса

    Утвержден порядок представления кредитными и некредитными финансовыми организациями информации о фактах отказа от проведения операций с "нежелательными организациями"

    Постановление Правительства РФ от 25.05.2016 N 461
    "Об утверждении Правил представления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации о фактах отказа от проведения операций с денежными средствами и (или) иным имуществом, одной из сторон которых является иностранная или международная неправительственная организация, включенная в перечень иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации"

    Информация о фактах отказа от проведения операций с денежными средствами и (или) иным имуществом, одной из сторон которых является иностранная или международная неправительственная организация, включенная в перечень иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории РФ, предоставляется в Росфинмониторинг не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия соответствующего решения об отказе в проведении операции. В случае, если организации требуется получить соответствующую информацию из своего филиала (иного обособленного подразделения), срок предоставления информации увеличивается до 4 дней. Кроме того, организация по согласованию с Росфинмониторингом может определить перечень своих филиалов (иных обособленных подразделений), которые вправе самостоятельно предоставлять указанную информацию.

    Информация предоставляется в виде сообщения в электронной форме (электронного сообщения), подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя организации или специально уполномоченного им лица через электронный кабинет организации на сайте Росфинмониторинга в сети "Интернет". Устанавливаются требования к содержанию передаваемого сообщения. По согласованию с Росфинмониторингом сообщения могут передаваться на магнитном, оптическом или цифровом носителе с сопроводительным письмом.

    Росфинмониторинг при получении информации осуществляет проверку сообщения и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения сообщения, размещает квитанцию о приеме электронного сообщения либо уведомление об отказе в приеме сообщения.

    В случае получения отказа в приеме электронного сообщения организация повторно направляет сообщение в порядке, установленном для направления первоначального сообщения.

    Направляемые организациями сообщения, квитанции о приеме электронного сообщения, уведомления об отказе в приеме сообщений подлежат хранению организациями в электронном виде не менее 5 лет.

    Организации, нарушившие порядок предоставления информации, несут ответственность в соответствии с законодательством РФ.

    Постановление вступает в силу с 1 сентября 2016 года, за исключением отдельных положений, для которых установлен иной срок вступления в силу.

    Федеральной службе по финансовому мониторингу обеспечить до 22 августа 2016 г. разработку и принятие нормативных правовых актов, предусмотренных Правилами, утвержденными настоящим постановлением.


    В случае, если в правилах внутреннего контроля Ломбарда разработана программа представления информации в Уполномоченный орган, рекомендую дополнить программу положениями Постановления Правительства РФ от 25.05.2016 N 461.


  4. #24
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    81
    Репутация: 258 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 28

    По умолчанию Re: Новости ломбардного бизнеса

    Цитата Сообщение от Пинигина Елена Посмотреть сообщение
    В случае, если в правилах внутреннего контроля Ломбарда разработана программа представления информации в Уполномоченный орган, рекомендую дополнить программу положениями Постановления Правительства РФ от 25.05.2016 N 461.
    По мнению Росфинмониторинга, меры и действия, определенные положениями Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ в части обязанности по представлению в Росфинмониторинг информации о фактах отказа в проведении операций с денежными средствами и (или) иным имуществом, одной из сторон которых является иностранная или международная неправительственная организация, включенная в перечень иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, не должны рассматриваться в качестве мер, направленных на противодействие отмыванию незаконно полученных доходов, либо финансирование терроризма, со всеми вытекающими из указанного обстоятельства последствиями.


  5. #25
    Заблокирован Член клуба
    Регистрация
    07.03.2016
    Адрес
    Тольятти
    Сообщений
    53
    Репутация: 173 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 18

    По умолчанию Re: Новости ломбардного бизнеса

    Дмитрий, я не совсем ясно выразила свои рекомендации. Уточняю. В правилах внутреннего контроля у многих организаций установлен порядок направления информации предусмотренной статьей 3.2 Федерального закона от 28 декабря 2012 г. № 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации". Порядок направления такой информации на сегодняшний день изложен в правилах внутреннего контроля некоторых организаций согласно Информационному письму Росфинмониторинга от 19 августа 2015 г. № 46 "О представлении в Росфинмониторинг информации, предусмотренной статьей 3.2 Федерального закона от 28 декабря 2012 г. № 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации". (порядок, изложенный в письме №46 1 сентября 2016 г. прекратит действие). Включение в правила внутреннего контроля указанных выше положений, не является нарушением, а напротив, указывает на то, что некредитная финансовая организациям в полной мере информирована об обязанностях, установленных законодательством, даже если такие обязанности не являются мерами направленными на противодействие отмыванию незаконно полученных доходов, либо финансирование терроризма. Таким образом, если вышеуказанные положения содержатся в правилах внутреннего контроля, необходимо привести их в соответствие с Постановлением Правительства РФ от 25.05.2016 N 461
    "Об утверждении Правил представления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации о фактах отказа от проведения операций с денежными средствами и (или) иным имуществом, одной из сторон которых является иностранная или международная неправительственная организация, включенная в перечень иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации" после вступления его в силу.


  6. #26
    Заблокирован Член клуба
    Регистрация
    07.03.2016
    Адрес
    Тольятти
    Сообщений
    53
    Репутация: 173 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 18

    По умолчанию Re: Новости ломбардного бизнеса

    Внимание НЕКРЕДИТНЫМ ФИНАНСОВЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ!!!!
    Письмо Банка России от 31.05.2016 N 12-1-11/1229 "Обобщение практики применения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России"
    ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

    Информация в основном касается кредитных организаций. Однако некоторые ответы адресованы и некредитным финансовым организациям.

    Мы выделили только вопросы и ответы, касающиеся, в том числе и ломбардов.

    1. Необходимо ли кредитной организации, некредитной финансовой организации (далее - НФО) при приеме на обслуживание иностранного гражданина или лица без гражданства, имеющего свидетельство о предоставлении временного убежища на территории Российской Федерации, запрашивать у такого лица миграционную карту в целях его идентификации?
    --------------------------------
    Согласно пункту 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ кредитные организации и НФО обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, установив в отношении клиента - физического лица в том числе данные миграционной карты и данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
    Согласно части 3 статьи 12 Федерального закона от 19.02.1993 N 4528-1 "О беженцах" свидетельство о предоставлении временного убежища на территории Российской Федерации (далее - Свидетельство) является основанием для законного пребывания данного лица на территории Российской Федерации.
    Учитывая изложенное, Федеральный закон N 115-ФЗ при приеме на обслуживание иностранного гражданина или лица без гражданства, имеющего Свидетельство, требует в целях проведения идентификации установления как данных о документе, подтверждающем право на пребывание (проживание) в Российской Федерации, так и данных миграционной карты. При этом отмечаем, что сведения о миграционной карте устанавливаются в отношении иностранных граждан или лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае, если необходимость наличия у них миграционной карты предусмотрена законодательством Российской Федерации.

    2. Подлежат ли во исполнение требования пункта 2 приложения 3 к Положению N 499-П фиксированию в анкете (досье) клиента сведения о результатах проверки клиента по всем полученным Перечням <1> либо только сведения о результатах проверок, проведенных при идентификации и обновлении сведений о клиенте?
    --------------------------------
    <1> Перечень лиц, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

    Исходя из пункта 2 приложения 3 к Положению N 499-П в анкете (досье) клиента подлежат фиксированию результаты всех проведенных кредитной организацией проверок клиента по Перечням.
    При этом, учитывая положения пунктов 5.1 и 5.2 Положения N 499-П, кредитная организация самостоятельно определяет форму анкеты (досье) клиента, а также способы фиксации и хранения указываемых в ней сведений.

    Примечание эксперта. Исходя из текста последнего ответа, в очередной раз подтверждается и мое мнение по этому поводу, как мнение профессионального эксперта в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ, что в анкете клиента необходимо фиксировать дату обновления анкеты при каждом обновлении Перечня. Таким образом, пока клиент находится на обслуживании организации, его анкету можно вести, например, в электронном виде, а в поле «дата обновления анкеты» необходимо указывать дату каждого нового перечня (я рекомендую указывать в том числе и Решения межведомственного координационного органа). По завершении отношений с клиентом, анкету можно перенести на бумажный носитель и хранить 5 лет.


  7. #27
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    721
    Репутация: 3808 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 384

    По умолчанию Re: Новости ломбардного бизнеса

    Цитата Сообщение от Пинигина Елена Посмотреть сообщение
    Дмитрий, я не совсем ясно выразила свои рекомендации. Уточняю. В правилах внутреннего контроля у многих организаций установлен порядок направления информации предусмотренной статьей 3.2 Федерального закона от 28 декабря 2012 г. № 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации". Порядок направления такой информации на сегодняшний день изложен в правилах внутреннего контроля некоторых организаций согласно Информационному письму Росфинмониторинга от 19 августа 2015 г. № 46 "О представлении в Росфинмониторинг информации, предусмотренной статьей 3.2 Федерального закона от 28 декабря 2012 г. № 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации". (порядок, изложенный в письме №46 1 сентября 2016 г. прекратит действие). Включение в правила внутреннего контроля указанных выше положений, не является нарушением, а напротив, указывает на то, что некредитная финансовая организациям в полной мере информирована об обязанностях, установленных законодательством, даже если такие обязанности не являются мерами направленными на противодействие отмыванию незаконно полученных доходов, либо финансирование терроризма. Таким образом, если вышеуказанные положения содержатся в правилах внутреннего контроля, необходимо привести их в соответствие с Постановлением Правительства РФ от 25.05.2016 N 461
    "Об утверждении Правил представления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации о фактах отказа от проведения операций с денежными средствами и (или) иным имуществом, одной из сторон которых является иностранная или международная неправительственная организация, включенная в перечень иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации" после вступления его в силу.
    Поддержу позицию Елены. Более того, положения об отказах нежелательным организациям в ПВК поднадзорным ЦБ организациями должны содержаться и ЦБ давно проверяет их наличие. Прецеденты с замечаниями для тех, кто в ПВК не прописал эти положения уже были.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  8. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:


  9. #28
    Заблокирован Член клуба
    Регистрация
    07.03.2016
    Адрес
    Тольятти
    Сообщений
    53
    Репутация: 173 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 18

    По умолчанию Re: Новости ломбардного бизнеса

    Внимание! 01.07.2016 г. вступили в силу изменения в Федеральный закон №115-ФЗ. Изменения внесены
    Федеральным законом от 29.12.2015 N 391-ФЗ
    "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". В частности изменения коснулись только статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ
    В абзаце первом пункта 1.3 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" слова "указанных в статье 1 Федерального закона "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" заменить словами "указанных в статье 1 Федерального закона "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".

    В связи с указанными изменениями Некредитным финансовым организациям необходимо в срок до 01.10.2016 г. внести изменения в Правила внутреннего контроля. В связи с тем, что в ближайшее время планируются и иные изменения, советуем не торопиться приводить ПВК в соответствии и дождаться иных изменений. Напоминаем так же о необходимости провести внутренний дополнительный инструктаж в связи с вступлением в силу изменений.


  10. #29
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    721
    Репутация: 3808 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 384

    По умолчанию Re: Новости ломбардного бизнеса

    Цитата Сообщение от Пинигина Елена Посмотреть сообщение
    Внимание! 01.07.2016 г. вступили в силу изменения в Федеральный закон №115-ФЗ. Изменения внесены
    Федеральным законом от 29.12.2015 N 391-ФЗ
    "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". В частности изменения коснулись только статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ
    В абзаце первом пункта 1.3 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" слова "указанных в статье 1 Федерального закона "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" заменить словами "указанных в статье 1 Федерального закона "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".

    В связи с указанными изменениями Некредитным финансовым организациям необходимо в срок до 01.10.2016 г. внести изменения в Правила внутреннего контроля. В связи с тем, что в ближайшее время планируются и иные изменения, советуем не торопиться приводить ПВК в соответствии и дождаться иных изменений. Напоминаем так же о необходимости провести внутренний дополнительный инструктаж в связи с вступлением в силу изменений.
    Да, изменений будет много. Скоро.

    ---------- Сообщение добавлено в 21:02 ---------- Предыдущее сообщение было в 20:59 ----------


    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    Да, изменений будет много. Скоро.
    Кстати, многие наверняка посчитают изменения, указанные Еленой, незначительными и ломбарды не касающимися, но это не так. Это очень важные изменения, требующие массовой корректировки правил внутреннего контроля ломбардов и, кстати, ювелиров.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  11. #30
    Заблокирован Член клуба
    Регистрация
    07.03.2016
    Адрес
    Тольятти
    Сообщений
    53
    Репутация: 173 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 18

    По умолчанию Re: Новости ломбардного бизнеса

    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    Да, изменений будет много. Скоро.

    ---------- Сообщение добавлено в 21:02 ---------- Предыдущее сообщение было в 20:59 ----------




    Кстати, многие наверняка посчитают изменения, указанные Еленой, незначительными и ломбарды не касающимися, но это не так. Это очень важные изменения, требующие массовой корректировки правил внутреннего контроля ломбардов и, кстати, ювелиров.
    Согласна, Павел! Вы много откорректировали в ПВК за последнее время? Особенно в связи с тем, что некоторые наши коллеги продолжают делать ПВК с устаревшими рекомендациями ЦБ, или еще хуже "продают" шаблоны документов как грибы на ярмарке распродажи, становится страшно за субъектов 115-ФЗ. Вам наверняка как и мне приходится сталкиваться с такими ПВК и одновременно с предписаниями ЦБ к ним. Вас не берет жуть от качества услуг в нашей сфере? Особенно в связи с появлением большого количества новых "экспертов"!!!!


Страница 3 из 5 ПерваяПервая 12345 ПоследняяПоследняя

Похожие темы

  1. Диверсификация бизнеса
    от DEL в разделе Деловые консультации
    Ответов: 7
    Последнее сообщение: 16.01.2016, 17:31
  2. Продажа бизнеса
    от nadewda23 в разделе Продажа - покупка бизнеса
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 23.06.2012, 14:45
  3. Новости форума
    от DEL в разделе о портале uvelir.info
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 12.04.2011, 19:38
  4. Покупка/продажа ломбардного лома (золото)
    от Goldo в разделе Ювелирные изделия
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 16.11.2009, 18:08
  5. Автоматизация ювелирного бизнеса
    от Philatoff в разделе Бухгалтерский учет и автоматизация
    Ответов: 2
    Последнее сообщение: 16.04.2009, 21:51

Метки этой темы

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
Яндекс.Метрика www.megastock.ru