Здравствуй, Гость!
Добро пожаловать на форум ювелиров России!
Зарегистрироваться
Зарегистрированный пользователь имеет больше прав и возможностей на форуме.

Страница 1 из 5 12345 ПоследняяПоследняя
Показано с 1 по 10 из 45
  1. #1
    Заблокирован Член клуба
    Регистрация
    07.03.2016
    Адрес
    Тольятти
    Сообщений
    53
    Репутация: 173 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 18

    По умолчанию Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

    В этой теме вы можете задать любые вопросы сферы законодательства о финансовом мониторинге и ПОД/ФТ. На вопросы отвечает юрист-практик, эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ с опытом работы в данной сфере более 10 лет.


  2. #2
    Новичок
    Регистрация
    20.07.2016
    Адрес
    Барнаул
    Сообщений
    8
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

    Добрый день, Елена, можно несколько конкретных примеров. Закон и другие НПА вдоль и поперек прочитала, на инструктажах была, но очень много общего.
    Итак, пример, пришел покупатель, выбрал изделие за 50000 руб, паспорта с собой нет. Что делать? Отказать, послав соответствующее сообщение в уполномоченный орган об отказе клиенту. Написать внутреннее сообщение СДЛ или руководителю с просьбой разрешить продажу без идентификации и жать разрешит или нет?
    другой пример: покупатель предъявил паспорт, находим его в Перечне. Что дальше? Продаем-не продаем? Фиксируем паспортные данные, анкета, сообщение? Замораживаем, но что - ведь деньги он не отдаст пока не получит товар?


  3. #3
    Заблокирован Член клуба
    Регистрация
    07.03.2016
    Адрес
    Тольятти
    Сообщений
    53
    Репутация: 173 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 18

    По умолчанию Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

    [QUOTE=Инна Юрьевна;39123]Добрый день, Елена, можно несколько конкретных примеров. Закон и другие НПА вдоль и поперек прочитала, на инструктажах была, но очень много общего.
    Итак, пример, пришел покупатель, выбрал изделие за 50000 руб, паспорта с собой нет. Что делать? Отказать, послав соответствующее сообщение в уполномоченный орган об отказе клиенту. Написать внутреннее сообщение СДЛ или руководителю с просьбой разрешить продажу без идентификации и жать разрешит или нет?


    Необходимо подать информацию об отказе клиенту. Продажу без идентификации проводить нельзя, будет нарушение. Выдержка из моей статьи на эту тему: "Обязанность идентифицировать покупателя возложена на продавца пп.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона, согласно которому организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента. Сама по себе идентификация клиента не ограничивается только получением сведений о клиенте (ФИО, дата рождения, место и паспортные данные и т.д.). Мы не будем в этой статье разбирать вопрос о самой процедуре проведения идентификации, это очень объемная тема. Но отдельно отметим, что идентификация включает в себя получение информации, позволяющей подтвердить полученные сведения. Таким образом, без оригиналов документов или заверенных, например, нотариально, копий документов, идентификацию провести нельзя. Учитывая вышеизложенное, отказ продавца в продаже ювелирного изделия обусловлен возложенной на него Федеральным законом публично-правовой обязанностью поидентификации клиента. Поскольку идентификация клиента является обязательной в силу закона процедурой для совершения сделки по продаже ювелирного изделия, отказ клиента от прохождения
    идентификации образует основание для отказа в заключении продавцом публичного договора с ним. При этом пунктом 11 статьи 7 Федерального закона, прямо предусмотрено право продавца отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона. Отдельно отметим, что в случае с отказом клиента представить документы, право продавца отказать в продаже изделия, становится для продавца обязанностью. Основываясь на положении п. 12 ст. 7 Федерального закона, отказ продавца в рассматриваемом случае, не является основанием для возникновения его гражданско-правовой ответственности.
    Вывод напрашивает сам собой, у продавца есть выбор, отказать клиенту в продаже товара в случае непредставления документов для идентификации или рисковать быть привлеченным к административной ответственности.


  4. 1 пользователь сказал cпасибо Пинигина Елена за это полезное сообщение:

    Инна Юрьевна (21.07.2016)

  5. #4
    Новичок
    Регистрация
    20.07.2016
    Адрес
    Барнаул
    Сообщений
    8
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

    А что тогда будет в сообщении : "отказ неизвестному в продаже золотого изделия за 50000 , т.к. он не предоставил паспорт...."?
    И что со вторым примером?


  6. #5
    Заблокирован Член клуба
    Регистрация
    07.03.2016
    Адрес
    Тольятти
    Сообщений
    53
    Репутация: 173 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 18

    По умолчанию Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

    Цитата Сообщение от Инна Юрьевна Посмотреть сообщение
    А что тогда будет в сообщении : "отказ неизвестному в продаже золотого изделия за 50000 , т.к. он не предоставил паспорт...."?
    И что со вторым примером?
    По первому вопросу, да. Получается лицо не установлено. И смысла в таком сообщении об отказе неустановленному лицу вообще нет. Но есть обязанность представить информацию, значит представьте как есть.
    По второму примеру.
    Принимая во внимание установленную подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ обязанность организаций по незамедлительному применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации или физического лица, включенного в Перечень, вы должны принять такие меры. О принятых мерах организации и индивидуальные предприниматели обязаны незамедлительно проинформировать Росфинмониторинг.
    Однако в случае с розничной покупкой ювелирного изделия не происходит, например, операций по зачислению, переводу денежных средств и имущества клиента у вас тоже нет. Поэтому принять меры по замораживанию (блокированию) вы не сможете.
    Вы можете воспользоваться правом отказать клиенту в продаже, ссылаясь на п. 11. Ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ. «Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, …..а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Подозрения можно обосновать наличием информации о лице в Перечне или Решении. И соответственно подаете сообщение об отказе.

    Вариант второй. Вы можете совершить операцию с клиентом, но тогда вы обязаны представить в Росфинмониторинг сообщение о такой операции как о сделке, подлежащей обязательному контролю. «Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.».


  7. 1 пользователь сказал cпасибо Пинигина Елена за это полезное сообщение:

    Инна Юрьевна (21.07.2016)

  8. #6
    Новичок
    Регистрация
    02.09.2016
    Адрес
    Ставрополь
    Сообщений
    13
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

    Добрый день! Не дает покоя следующий вопрос: раньше при отправке сообщений ФЭС 1, в сведениях об участниках операции указывал только плательщика и получателя, в сведениях о документах, являющихся основанием для отправки сообщений, только документ, после которого сумма перевалила за 600тыс, а в последнее время задумался, может в таблицу об участниках надо отдельно еще данные бенефициара вносить, а в документах добавлять столько документов, сколько было платежных поручений или товарных накладных. Является ли это нарушением или данных, которые я отправлял раньше, достаточно??? Все ранее отправленные сообщения были приняты РФМ.


  9. #7
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    81
    Репутация: 258 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 28

    По умолчанию Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

    Цитата Сообщение от ССГ Посмотреть сообщение
    Добрый день! Не дает покоя следующий вопрос: раньше при отправке сообщений ФЭС 1, в сведениях об участниках операции указывал только плательщика и получателя, в сведениях о документах, являющихся основанием для отправки сообщений, только документ, после которого сумма перевалила за 600тыс, а в последнее время задумался, может в таблицу об участниках надо отдельно еще данные бенефициара вносить, а в документах добавлять столько документов, сколько было платежных поручений или товарных накладных. Является ли это нарушением или данных, которые я отправлял раньше, достаточно??? Все ранее отправленные сообщения были приняты РФМ.
    Необходимо в обязательном порядке указывать бенефициаров, а, если выявлены и установлены, еще и представителей, и выгодоприобретателей.
    Если клиент - юр.лицо, то у него в обязательном порядке Вы должны указать бенефициара и представителя (как минимум руководителя).
    За отсутствие этих данных - штрафуют и довольно больно.

    Документы тоже нужно указывать по максимуму, только учитывать, что из них относится к операции с денежными средствами (платежки), а что к операции с имуществом (накладные).

    Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
    www.dogma58.com

  10. #8
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    721
    Репутация: 3808 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 384

    По умолчанию Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

    Цитата Сообщение от ССГ Посмотреть сообщение
    Добрый день! Не дает покоя следующий вопрос: раньше при отправке сообщений ФЭС 1, в сведениях об участниках операции указывал только плательщика и получателя, в сведениях о документах, являющихся основанием для отправки сообщений, только документ, после которого сумма перевалила за 600тыс, а в последнее время задумался, может в таблицу об участниках надо отдельно еще данные бенефициара вносить, а в документах добавлять столько документов, сколько было платежных поручений или товарных накладных. Является ли это нарушением или данных, которые я отправлял раньше, достаточно??? Все ранее отправленные сообщения были приняты РФМ.
    Все верно Вы считаете. Бенефициаров нужно вносить, если он есть. Если такого нет, то не указываете. Также указываете все платежки / накладныею
    Факт принятия сообщения РФМ не является доказательством корректности его заполнения.

    ---------- Сообщение добавлено в 02:37 ---------- Предыдущее сообщение было в 02:36 ----------


    Цитата Сообщение от Щеголихин Дмитрий Посмотреть сообщение
    Если клиент - юр.лицо, то у него в обязательном порядке Вы должны указать бенефициара
    Не соглашусь.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  11. #9
    Новичок
    Регистрация
    20.07.2016
    Адрес
    Барнаул
    Сообщений
    8
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

    [QUOTE=Смыслов Павел;39848] Бенефициаров нужно вносить, если он есть. Если такого нет, то не указываете.



    Согласно 115-ФЗ: если бенефициар не установлен, то им признается руководитель юрлица, значит в сообщении указываем руководителя


  12. #10
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    721
    Репутация: 3808 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 384

    По умолчанию Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

    [QUOTE=Инна Юрьевна;39863]
    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    Бенефициаров нужно вносить, если он есть. Если такого нет, то не указываете.



    Согласно 115-ФЗ: если бенефициар не установлен, то им признается руководитель юрлица, значит в сообщении указываем руководителя
    Не правда. В законе дана иная формулировка: "В случае, если в результате принятия предусмотренных настоящим Федеральным законом мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента".

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

Страница 1 из 5 12345 ПоследняяПоследняя

Похожие темы

  1. Вопросы по постановке на учет в ГИПН.
    от Rost в разделе Пробирный надзор
    Ответов: 3
    Последнее сообщение: 27.02.2017, 13:27
  2. Ответов: 4
    Последнее сообщение: 22.05.2016, 19:15
  3. Ответов: 8
    Последнее сообщение: 10.03.2016, 20:42
  4. 55 Bangkok Gems & Jewelry - есть вопросы ?
    от goldun в разделе Выставки, семинары, конференции
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 16.02.2015, 08:17
  5. Ответы на многие вопросы этого раздела
    от Владимир П. в разделе Деловые консультации
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 20.01.2011, 10:18

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
Яндекс.Метрика www.megastock.ru