Проверка ГИПН (надзор в области финансового мониторинга)

[Смыслов Павел]

Да, московским ювелирным организациям подобные запросы хорошо известны. В феврале-марте 2016 года очень много организаций их получило. В большинстве случаев, когда у организации вся документация в порядке, ответ на них не вызывал особого труда. Вот только справедливости ради отмечу, что в настоящее время ГИПН не делает замечаний по результатам этих проверок: в случае обнаружения ошибок она передает материалы в прокуратуру, которая уже решает дальнейшую судьбу ювелира. О том, что есть ошибки и возбуждается дело может стать известно даже спустя несколько месяцев, когда организация уже совсем забыла, что чего-то куда-то сдавала. И таких случаев известно очень много.
Но вот спешу разочаровать коллег, что ПОД/ФТ в данном случае в меньшей степени интересовало ГИПН.
Конкретно по этому вопросу следовало обратить внимание не только на ПОД/ФТ (это конечно очень важно), но на ключевой запрос, а именно "Договоры купли-продажи и договоры на оказание услуг по переработке драгоценных металлов с ООО «С» с 15.05.2015г. по настоящее время - вот в чем его соль. По всей видимости в организации "С" не все в порядке с дальнейшим распоряжением полученным металлом (скорее всего оно не сдавала его на аффинаж) - поэтому я бы бросил силы на работу в этом направлении. Именно из-за проблем в ООО "С" и решили проверить организацию, а не потому, что сотрудникам ГИПН захотелось почитать ПВК ООО "З" и посмотреть кто у них прошел обучение.

[Смыслов Павел]

Да, московским ювелирным организациям подобные запросы хорошо известны. В феврале-марте 2016 года очень много организаций их получило. В большинстве случаев, когда у организации вся документация в порядке, ответ на них не вызывал особого труда. Вот только справедливости ради отмечу, что в настоящее время ГИПН не делает замечаний по результатам этих проверок: в случае обнаружения ошибок она передает материалы в прокуратуру, которая уже решает дальнейшую судьбу ювелира. О том, что есть ошибки и возбуждается дело может стать известно даже спустя несколько месяцев, когда организация уже совсем забыла, что чего-то куда-то сдавала. И таких случаев известно очень много.
Но вот спешу разочаровать коллег, что ПОД/ФТ в данном случае в меньшей степени интересовало ГИПН.
Конкретно по этому вопросу следовало обратить внимание не только на ПОД/ФТ (это конечно очень важно), но на ключевой запрос, а именно "Договоры купли-продажи и договоры на оказание услуг по переработке драгоценных металлов с ООО «С» с 15.05.2015г. по настоящее время - вот в чем его соль. По всей видимости в организации "С" не все в порядке с дальнейшим распоряжением полученным металлом (скорее всего оно не сдавала его на аффинаж) - поэтому я бы бросил силы на работу в этом направлении. Именно из-за проблем в ООО "С" и решили проверить организацию, а не потому, что сотрудникам ГИПН захотелось почитать ПВК ООО "З" и посмотреть кто у них прошел обучение.

Для сравнения прикладываю запрос Московской ГИПН именно по проверке ПОД/ФТ, как он должен выглядеть, если упор делают на финмониторинг (в этом случае в вводной части делается ссылка как раз на ненадлежащее исполнение ПОД/ФТ). Список документов в запросе несколько иной. Именно так и выглядит "письмо счастья" по ПОД/ФТ, получив которое нужно быть во всеоружии в плане ПОД/ФТ, т.к. представленные документы ГИПН будут изучать очень подробно.

[Смыслов Павел]

Следует, кстати, заметить и то, что выложенный мною запрос из ГИПН обычно является предвестником еще целой череды различных запросов, касающихся вопросов ПОД/ФТ, в которых уже фигурируют иные документы.
Важно понимать не только сиюминутный запрос, но и то, что последует за ним в дальнейшем.
Вообще, запросы можно даже условно классифицировать по видам и в зависимости от них делать упор на тот или иной момент в ответе.

[Пинигина Елена]

Следует, кстати, заметить и то, что выложенный мною запрос из ГИПН обычно является предвестником еще целой череды различных запросов, касающихся вопросов ПОД/ФТ, в которых уже фигурируют иные документы.
Важно понимать не только сиюминутный запрос, но и то, что последует за ним в дальнейшем.
Вообще, запросы можно даже условно классифицировать по видам и в зависимости от них делать упор на тот или иной момент в ответе.

Павел, Ваш запрос практически идентичный, размещенному мной. Поделитесь тогда с коллегами "чередой" запросов. Тема ведь о реальном обмене опытом. Мы в теме оказываем поддержку участникам форума. Так реально помогите, разместите другие запросы, в которых фигурируют иные документы в целях ПОД/ФТ и разъясните зачем их требуют.