Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

[Пинигина Елена]

А что тогда будет в сообщении : "отказ неизвестному в продаже золотого изделия за 50000 , т.к. он не предоставил паспорт...."?
И что со вторым примером?

По первому вопросу, да. Получается лицо не установлено. И смысла в таком сообщении об отказе неустановленному лицу вообще нет. Но есть обязанность представить информацию, значит представьте как есть.
По второму примеру.
Принимая во внимание установленную подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ обязанность организаций по незамедлительному применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации или физического лица, включенного в Перечень, вы должны принять такие меры. О принятых мерах организации и индивидуальные предприниматели обязаны незамедлительно проинформировать Росфинмониторинг.
Однако в случае с розничной покупкой ювелирного изделия не происходит, например, операций по зачислению, переводу денежных средств и имущества клиента у вас тоже нет. Поэтому принять меры по замораживанию (блокированию) вы не сможете.
Вы можете воспользоваться правом отказать клиенту в продаже, ссылаясь на п. 11. Ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ. «Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, …..а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Подозрения можно обосновать наличием информации о лице в Перечне или Решении. И соответственно подаете сообщение об отказе.

Вариант второй. Вы можете совершить операцию с клиентом, но тогда вы обязаны представить в Росфинмониторинг сообщение о такой операции как о сделке, подлежащей обязательному контролю. «Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.».