Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

[Щеголихин Дмитрий]

Уважаемые ювелиры!
Для тех кому, сложно разобраться в хитросплетениях размышлений юристов попробую пояснить проще КАК ВЫЯВЛЯТЬ И ИДЕНТИФИЦИРОВАТЬ БЕНЕФИЦИАРНОГО ВЛАДЕЛЬЦА:

В случаях когда закон требует от вас проводить идентификацию клиента, необходимо также предпринимать меры по выявлению бенефициарных владельцев клиента (как у физ.лица или ИП, так и у юр.лица (а также у ИСБОЮЛ), когда это объективно возможно).
Для физлица и ИП предполагается, что они сами себе бенефициары, пока у Вас не появятся доказательства иного.
У юр.лица это, как правило, участник (акционер), у которого более 25 % доли (акций). Кроме того влияние может быть опосредованное (через цепочку юр.лиц) или совместное с группой лиц.
Если таких критериев не выявлено и ни один участник (акцинер) формально не соответствует признакам бенефициара (например, в ООО 4 участника, у каждого ровно 25 % и они никак не связаны между собой (не образуют группу лиц)), тогда у Вас есть ПРАВО признать бенефициаром лицо, выполняющее функции единоличного исполнительного органа (директора, председателя правления, президента).

Если Вы не воспользуетесь таким правом и не установите бенефициара юр.лица, очень вероятны ненужные вопросы со стороны надзорных органов.

В разрабатываемых мною правилах внутреннего контроля я более подробно раскрываю случаи, когда есть все основания признать в качестве бенефициара единоличный исполнительный орган юр.лица.

Кроме того, в законе указаны несколько случаев, когда идентификация бенефициарных владельцев клиентов не проводится (за исключением случаев направления уполномоченным органом запроса).
Это допускается в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся:
органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале;
международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью;
эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;
иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России;
иностранными структурами без образования юридического лица, организационная форма которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполнительного органа.

Все эти случаи-исключения у ювелиров встречаются очень редко.
Поэтому в Ваших же интересах всегда устанавливать и идентифицировать бенефициаров клиента, когда у Вас есть обязанность идентифицировать самого клиента.

У иных специалистов в сфере ПОД/ФТ может быть иное мнение по данному вопросу применительно к некоторым частным случаям, редко встречающимся на практике.

[Zagx]

Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, является ли наличие службы внутреннего контроля по финмониторингу обязательным, или эти функции (функции СВК) могут быть возложены на руководство организации (как вариант на само СДЛ)? Зависит ли это от вида осуществляемой деятельности? Спасибо.

[Смыслов Павел]

Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, является ли наличие службы внутреннего контроля по финмониторингу обязательным, или эти функции (функции СВК) могут быть возложены на руководство организации (как вариант на само СДЛ)? Зависит ли это от вида осуществляемой деятельности? Спасибо.

Здравствуйте. Длю ювелиров таких обязательных требований нет. Если Ваш директор обладает высшим экономическим / юридическим образованием и прошел обучение по ПОД/ФТ, то он может возложить функции СДЛ сам на себя.
Отдел по внутреннему контролю обязателен только для некоторых организаций поднадзорных Банку России (например, страховых).