Показано с 1 по 10 из 45
Древовидный режим
-
03.10.2016, 19:42 #9
- Регистрация
- 14.12.2015
- Адрес
- Пенза
- Сообщений
- 91
- Поблагодарил(а)
- 9
- Получено благодарностей: 32 Репутация: 298 [+/-]
Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ
Уважаемые ювелиры!
Для тех кому, сложно разобраться в хитросплетениях размышлений юристов попробую пояснить проще КАК ВЫЯВЛЯТЬ И ИДЕНТИФИЦИРОВАТЬ БЕНЕФИЦИАРНОГО ВЛАДЕЛЬЦА:
В случаях когда закон требует от вас проводить идентификацию клиента, необходимо также предпринимать меры по выявлению бенефициарных владельцев клиента (как у физ.лица или ИП, так и у юр.лица (а также у ИСБОЮЛ), когда это объективно возможно).
Для физлица и ИП предполагается, что они сами себе бенефициары, пока у Вас не появятся доказательства иного.
У юр.лица это, как правило, участник (акционер), у которого более 25 % доли (акций). Кроме того влияние может быть опосредованное (через цепочку юр.лиц) или совместное с группой лиц.
Если таких критериев не выявлено и ни один участник (акцинер) формально не соответствует признакам бенефициара (например, в ООО 4 участника, у каждого ровно 25 % и они никак не связаны между собой (не образуют группу лиц)), тогда у Вас есть ПРАВО признать бенефициаром лицо, выполняющее функции единоличного исполнительного органа (директора, председателя правления, президента).
Если Вы не воспользуетесь таким правом и не установите бенефициара юр.лица, очень вероятны ненужные вопросы со стороны надзорных органов.
В разрабатываемых мною правилах внутреннего контроля я более подробно раскрываю случаи, когда есть все основания признать в качестве бенефициара единоличный исполнительный орган юр.лица.
Кроме того, в законе указаны несколько случаев, когда идентификация бенефициарных владельцев клиентов не проводится (за исключением случаев направления уполномоченным органом запроса).
Это допускается в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся:
органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале;
международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью;
эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;
иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России;
иностранными структурами без образования юридического лица, организационная форма которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполнительного органа.
Все эти случаи-исключения у ювелиров встречаются очень редко.
Поэтому в Ваших же интересах всегда устанавливать и идентифицировать бенефициаров клиента, когда у Вас есть обязанность идентифицировать самого клиента.
У иных специалистов в сфере ПОД/ФТ может быть иное мнение по данному вопросу применительно к некоторым частным случаям, редко встречающимся на практике.Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
www.dogma58.com
Похожие темы
-
Вопросы по постановке на учет в ГИПН.
от Rost в разделе Пробирный надзорОтветов: 3Последнее сообщение: 27.02.2017, 13:27 -
Ломбарды и Росфинмониторинг: информационное письмо от Федеральной службы по Финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)
от DEL в разделе ФинмониторингОтветов: 4Последнее сообщение: 22.05.2016, 19:15 -
Комиссионный магазин (Ломбард НЕ НФО), финмониторинг и ПОД/ФТ и иные вопросы деятельности
от Пинигина Елена в разделе Розничная ювелирная торговляОтветов: 8Последнее сообщение: 10.03.2016, 20:42 -
55 Bangkok Gems & Jewelry - есть вопросы ?
от goldun в разделе Выставки, семинары, конференцииОтветов: 0Последнее сообщение: 16.02.2015, 08:17 -
Ответы на многие вопросы этого раздела
от Владимир П. в разделе Деловые консультацииОтветов: 0Последнее сообщение: 20.01.2011, 10:18
Социальные закладки