Показано с 1 по 10 из 45
Древовидный режим
-
21.07.2016, 10:07 #5
- Регистрация
- 07.03.2016
- Адрес
- Тольятти
- Сообщений
- 53
- Поблагодарил(а)
- 5
- Получено благодарностей: 20 Репутация: 193 [+/-]
Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ
По первому вопросу, да. Получается лицо не установлено. И смысла в таком сообщении об отказе неустановленному лицу вообще нет. Но есть обязанность представить информацию, значит представьте как есть.
По второму примеру.
Принимая во внимание установленную подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ обязанность организаций по незамедлительному применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации или физического лица, включенного в Перечень, вы должны принять такие меры. О принятых мерах организации и индивидуальные предприниматели обязаны незамедлительно проинформировать Росфинмониторинг.
Однако в случае с розничной покупкой ювелирного изделия не происходит, например, операций по зачислению, переводу денежных средств и имущества клиента у вас тоже нет. Поэтому принять меры по замораживанию (блокированию) вы не сможете.
Вы можете воспользоваться правом отказать клиенту в продаже, ссылаясь на п. 11. Ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ. «Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, …..а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Подозрения можно обосновать наличием информации о лице в Перечне или Решении. И соответственно подаете сообщение об отказе.
Вариант второй. Вы можете совершить операцию с клиентом, но тогда вы обязаны представить в Росфинмониторинг сообщение о такой операции как о сделке, подлежащей обязательному контролю. «Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.».
-
1 пользователь сказал cпасибо Пинигина Елена за это полезное сообщение:
Инна Юрьевна (21.07.2016)
Похожие темы
-
Вопросы по постановке на учет в ГИПН.
от Rost в разделе Пробирный надзорОтветов: 3Последнее сообщение: 27.02.2017, 13:27 -
Ломбарды и Росфинмониторинг: информационное письмо от Федеральной службы по Финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)
от DEL в разделе ФинмониторингОтветов: 4Последнее сообщение: 22.05.2016, 19:15 -
Комиссионный магазин (Ломбард НЕ НФО), финмониторинг и ПОД/ФТ и иные вопросы деятельности
от Пинигина Елена в разделе Розничная ювелирная торговляОтветов: 8Последнее сообщение: 10.03.2016, 20:42 -
55 Bangkok Gems & Jewelry - есть вопросы ?
от goldun в разделе Выставки, семинары, конференцииОтветов: 0Последнее сообщение: 16.02.2015, 08:17 -
Ответы на многие вопросы этого раздела
от Владимир П. в разделе Деловые консультацииОтветов: 0Последнее сообщение: 20.01.2011, 10:18
Социальные закладки